Инструкция по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации

 

ГЕНЕРАЛЬНАЯ ПРОКУРАТУРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

N 309

МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

N 566

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА БЕЗОПАСНОСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

N 378

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПО КОНТРОЛЮ ЗА ОБОРОТОМ НАРКОТИКОВ

N 318

ФЕДЕРАЛЬНАЯ ТАМОЖЕННАЯ СЛУЖБА

N 1460

СЛЕДСТВЕННЫЙ КОМИТЕТ ПРИ ПРОКУРАТУРЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

N 43

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

N 207

ПРИКАЗ

от 5 августа 2010 года

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ ИНФОРМАЦИОННОГО

ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

(ОТМЫВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ИНОГО ИМУЩЕСТВА,

ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

С целью совершенствования организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем, приказываем:

1. Утвердить и ввести в действие с 15 августа 2010 г. прилагаемую Инструкцию по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем.

2. Заместителям Генерального прокурора Российской Федерации, заместителям Министра внутренних дел Российской Федерации, заместителям директора Федеральной службы безопасности Российской Федерации, заместителям директора Федеральной службы Российской Федерации по контролю за оборотом наркотиков, заместителям руководителя Федеральной таможенной службы, заместителям Председателя Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации, заместителям руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу:

Организовать ознакомление подчиненных сотрудников с настоящим Приказом.

Обеспечить контроль за исполнением настоящего Приказа.

2.3. В трехмесячный срок обеспечить приведение в соответствие с настоящим Приказом ведомственных нормативных правовых актов и разработку методической документации по реализации настоящего Приказа и утвержденной им Инструкции.

Генеральный прокурор

Российской Федерации

Ю.Я.ЧАЙКА

Директор Федеральной

службы безопасности

Российской Федерации

А.В.БОРТНИКОВ

Министр внутренних дел

Российской Федерации

Р.Г.НУРГАЛИЕВ

Директор Федеральной службы

Российской Федерации по контролю

за оборотом наркотиков

В.П.ИВАНОВ

Руководитель Федеральной

таможенной службы

А.Ю.БЕЛЬЯНИНОВ

Первой заместитель

Генерального прокурора

Российской Федерации —

Председатель Следственного

комитета при прокуратуре

Российской Федерации

А.И.БАСТРЫКИН

Руководитель

Федеральной службы

по финансовому мониторингу

Ю.А.ЧИХАНЧИН

Утверждена

Приказом

Генеральной прокуратуры

Российской Федерации,

МВД России, ФСБ России,

ФСКН России, ФТС России,

Следственного комитета

при прокуратуре

Российской Федерации,

Росфинмониторинга

от 5 августа 2010 г.

N 309/566/378/318/1460/43/207

ИНСТРУКЦИЯ

ПО ОРГАНИЗАЦИИ ИНФОРМАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ

СРЕДСТВ И ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

I. Общие положения

1. Инструкция по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем (далее — Инструкция), устанавливает единый порядок информационного взаимодействия между Генеральной прокуратурой Российской Федерации, МВД России, ФСБ России, ФСКН России, ФТС России, Следственным комитетом при прокуратуре Российской Федерации, именуемыми далее правоохранительными органами, и Росфинмониторингом.

2. Правовой основой организации информационного взаимодействия между правоохранительными органами и Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем, являются Конституция Российской Федерации, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Уголовный кодекс Российской Федерации (далее — УК РФ), Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ), Закон Российской Федерации от 21 июля 1993 г. N 5485-1 «О государственной тайне» (далее — Закон Российской Федерации N 5485-1), Федеральный закон от 12 августа 1995 г. N 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», иные законодательные и нормативные правовые акты Российской Федерации и Инструкция.

3. Основными целями информационного взаимодействия между правоохранительными органами и Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем (далее — информационное взаимодействие), являются предупреждение, выявление, пресечение, раскрытие и расследование преступлений, связанных с легализацией денежных средств и иного имущества, а также предикатных преступлений, то есть преступлений, предшествующих легализации денежных средств и иного имущества.

4. Основными принципами информационного взаимодействия являются законность, уважение и соблюдение конституционных прав и свобод человека и гражданина.

Информационное взаимодействие осуществляется на федеральном уровне, на уровне федеральных округов и субъектов Российской Федерации.

На федеральном уровне вопросы информационного взаимодействия относятся к компетенции:

6.1. Генерального прокурора Российской Федерации, его заместителей, начальников главных управлений, управлений, отделов Генеральной прокуратуры Российской Федерации.

Первого заместителя Генерального прокурора Российской Федерации — Председателя Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации, его заместителей, руководителей главных управлений, управлений и отделов центрального аппарата Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации.

Министра внутренних дел Российской Федерации, его заместителей, начальника Следственного комитета при МВД России и его уполномоченных заместителей, начальников департаментов МВД России и подразделений, непосредственно подчиненных МВД России, и их заместителей.

Директора ФСБ России, его заместителей, курирующих подразделения ФСБ России, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность и предварительное следствие, руководителей служб ФСБ России и их заместителей, руководителей, начальников подразделений ФСБ России, подразделений служб ФСБ России, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность и предварительное следствие, и их заместителей.

Директора ФСКН России, его заместителей, руководителей департаментов ФСКН России и начальников управлений, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность и предварительное следствие, и их заместителей.

6.6. Руководителя ФТС России, его заместителей, начальника Главного управления по борьбе с контрабандой ФТС России, начальника Главного управления таможенных расследований и дознания ФТС России, начальника Управления таможенной инспекции ФТС России.

6.7. Руководителя Росфинмониторинга, его первого заместителя, начальника Управления финансовых расследований Росфинмониторинга и его заместителей.

7. На уровне федеральных округов и субъектов Российской Федерации вопросы информационного взаимодействия относятся к компетенции:

7.1. Заместителей Генерального прокурора Российской Федерации по федеральным округам, начальников управлений Генеральной прокуратуры Российской Федерации в федеральных округах и их заместителей, прокуроров субъектов Российской Федерации и их заместителей, приравненных к ним военных прокуроров и прокуроров иных специализированных прокуратур.

7.2. Руководителей главных управлений, управлений и отделов Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации по федеральным округам и их заместителей, руководителей следственных управлений Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации по субъектам Российской Федерации и приравненных к ним руководителей специализированных следственных управлений (отделов) Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации, в том числе военных следственных управлений, приравненных к следственным управлениям Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации по субъектам Российской Федерации, и их заместителей.

7.3. Начальников главных управлений МВД России по федеральным округам и их заместителей, министров внутренних дел, начальников главных управлений (управлений) внутренних дел по субъектам Российской Федерации и их заместителей, начальников управлений внутренних дел на железнодорожном, водном и воздушном транспорте и их заместителей, начальников управлений (отделов) внутренних дел в закрытых административно-территориальных образованиях, на особо важных и режимных объектах и их заместителей, начальников управлений (отделов) внутренних дел по районам, городам и иным муниципальным образованиям, в том числе по нескольким муниципальным образованиям, и их заместителей.

7.4. Начальников территориальных органов безопасности и их заместителей, ответственных за организацию оперативно-розыскной деятельности и предварительного следствия, начальников органов безопасности в войсках и их заместителей, ответственных за организацию оперативно-розыскной деятельности и предварительного следствия, начальника регионального пограничного управления ФСБ России, начальников пограничных управлений ФСБ России по субъектам Российской Федерации (по направлениям) и их заместителей по оперативной деятельности.

Начальников территориальных органов ФСКН России и их заместителей, начальников оперативных подразделений.

Начальников региональных таможенных управлений, начальников оперативных таможен.

7.7. Руководителей межрегиональных управлений Росфинмониторинга по федеральным округам и их заместителей.

8. Информационное взаимодействие между правоохранительными органами и Росфинмониторингом осуществляется в следующих формах:

8.1. Взаимное предоставление информации, необходимой для установления связи операций (сделок) с легализацией денежных средств и иного имущества, а также с предикатными преступлениями, в виде письменных запросов и ответов на них либо инициативное предоставление такой информации (далее — информационный обмен).

8.2. Исполнение запросов органов Росфинмониторинга о предоставлении информации, содержащейся в базах данных правоохранительных органов, в порядке, определяемом правоохранительными органами по согласованию с Росфинмониторингом.

8.3. Обеспечение доступа правоохранительных органов к Единой информационной системе, создаваемой Росфинмониторингом, в порядке, определяемом Росфинмониторингом по согласованию с правоохранительными органами.

8.4. Информирование Росфинмониторингом правоохранительных органов о выявленных фактах нарушений законодательства Российской Федерации, а также о причинах и условиях, им способствующих.

Механизм информационного взаимодействия в электронной форме определяется межведомственным соглашением, заключаемым между заинтересованными правоохранительными органами и Росфинмониторингом.

9. Письменные запросы, направляемые в рамках информационного взаимодействия, подписываются лицами, указанными в пунктах 6 и 7 Инструкции.

10. Сотрудники правоохранительных органов и Росфинмониторинга, участвующие в информационном взаимодействии, обязаны обеспечить конфиденциальность получаемой и предоставляемой информации.

II. Информационный обмен между Росфинмониторингом

и правоохранительными органами

11. Информационный обмен между Росфинмониторингом и правоохранительными органами включает:

11.1. Выявление и проверку первичной информации о фактах легализации денежных средств и иного имущества, а также о предикатных преступлениях.

11.2. Направление Росфинмониторингом на основании статьи 8 Федерального закона N 115-ФЗ информации и материалов в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.

11.3. Взаимодействие на стадии расследования уголовных дел.

12. Основными задачами информационного взаимодействия на стадии выявления и проверки первичной информации о фактах легализации денежных средств и иного имущества являются:

12.1. Для Росфинмониторинга:

12.1.1. Проверка информации, получаемой от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и выявление операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией денежных средств и иного имущества.

Идентификация лиц, проходящих по материалам финансового мониторинга операций с денежными средствами или иным имуществом и проверяемых Росфинмониторингом по подозрению на причастность к легализации денежных средств и иного имущества.

Получение имеющихся в правоохранительных органах данных, указывающих на возможное преступное происхождение денежных средств или иного имущества, операции с которыми проверяются Росфинмониторингом, а также сведений о подозреваемых лицах.

12.1.4. Обеспечение взаимодействия и информационного обмена с уполномоченными органами иностранных государств в порядке, предусмотренном международными договорами Российской Федерации, в целях решения задач, указанных в подпунктах 12.1.1 и 12.1.2 Инструкции.

12.2. Для правоохранительных органов:

Проверка лиц на причастность к совершению преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ.

Выявление признаков совершения предикатных преступлений (кроме предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК РФ) посредством установления наличия (отсутствия) в базе данных Росфинмониторинга сведений о совершении лицами, проверяемыми на причастность к таким преступлениям, операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией денежных средств и иного имущества.

13. В целях решения задач, указанных в подпункте 12.1 Инструкции, Росфинмониторинг направляет письменный запрос в правоохранительные органы на предоставление информации. Правоохранительные органы в пределах своей компетенции предоставляют следующие данные:

13.1. О лицах, объявленных в местный, федеральный и международный розыск.

О владении автотранспортными средствами и их регистрации.

О судимости.

О возбужденных, прекращенных, направленных в суд уголовных делах о преступлениях экономической направленности, а также связанных с легализацией денежных средств и иного имущества.

13.5. Иную информацию по вопросам, отнесенным к сфере ведения Росфинмониторинга, в объеме, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

При наличии в правоохранительных органах сведений о возможной причастности лиц, информация о которых запрашивается Росфинмониторингом, к легализации денежных средств и иного имущества или о совершении этими лицами предикатных преступлений в Росфинмониторинг направляются соответствующие сведения с учетом требований Закона Российской Федерации N 5485-1 и иных нормативных правовых актов о защите государственной и служебной тайны.

В целях реализации задач, указанных в подпункте 12.2 Инструкции, правоохранительные органы направляют в Росфинмониторинг письменные запросы с изложением оснований проверки и по возможности полных установочных данных о проверяемых юридических и физических лицах.

При отсутствии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операции (сделки) связаны с легализацией денежных средств и иного имущества, но при наличии сведений о сделках, имеющих запутанный или необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, несоответствии сделок целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации, неоднократном совершении операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, Росфинмониторинг направляет в правоохранительный орган запрос в целях получения дополнительной информации. Запрос должен содержать:

15.1. Сведения о наличии в информационных базах Росфинмониторинга информации об операциям (сделках) проверяемых лиц, приблизительных суммах и периоде совершения операций, их характере.

15.2. Указание на характер и объем дополнительной информации, необходимой Росфинмониторингу для дальнейшего анализа операций (сделок) проверяемых лиц на предмет установления достаточных оснований, свидетельствующих о связи операций (сделок) с легализацией денежных средств и иного имущества.

16. На основании запроса правоохранительных органов, содержащего соответствующие обоснования подозрения проверяемых лиц в причастности к легализации денежных средств и иного имущества как на территории Российской Федерации, так и иностранных государств, при наличии в нем конкретных реквизитов, идентифицирующих финансовые операции (сделки) за рубежом, Росфинмониторинг запрашивает необходимую информацию в подразделении финансовой разведки (далее — ПФР) иностранного государства и с согласия последнего по получении информации передает ее в правоохранительные органы.

Указанный запрос правоохранительных органов должен содержать:

16.1. Данные, позволяющие идентифицировать проверяемые юридические и физические лица.

16.2. Информацию об операциях, включая их вид, способ осуществления, а также информацию о счетах, по которым проводились операции.

16.3. Данные, указывающие на связь операций с государством, где находится запрашиваемое ПФР.

Информация, полученная от ПФР иностранного государства, может быть использована исключительно в целях оперативной проверки или оперативного сопровождения по уголовному делу и в дальнейшем без надлежащего оформления и без предварительного получения согласия соответствующего ПФР иностранного государства не может быть приобщена к материалам уголовного дела и использована в суде в качестве доказательства.

17. Взаимодействие между правоохранительными органами и Росфинмониторингом на стадии расследования уголовных дел включает:

17.1. Со стороны Росфинмониторинга:

Продолжение сбора, обработки и анализа информации о финансовых операциях (сделках), совершаемых проверяемыми лицами, по ранее переданным в правоохранительные органы информации и материалам.

Исполнение запросов, касающихся мониторинга операций, совершенных вновь выявленными лигами, проверяемыми на причастность к легализации денежных средств и иного имущества.

17.1.3. Подготовку по запросам правоохранительных органов дополнительных выборок, схем и аналитических документов с использованием информационно-технологических ресурсов Росфинмониторинга.

17.1.4. При необходимости направление запросов в ПФР иностранных государств по эпизодам, связанным с проведением операций (сделок) за рубежом.

17.2. Со стороны правоохранительных органов:

17.2.1. Информирование Росфинмониторинга о результатах рассмотрения материалов и расследования уголовных дел. При направлении такой информации непосредственно в Росфинмониторинг по материалам, полученным через подразделения центральных аппаратов правоохранительных органов, ее копия направляется в указанные подразделения для контроля.

17.2.2. Направление уточняющих или проверочных запросов по вновь выявленным лицам, проверяемым на причастность к легализации денежных средств и иного имущества, для проведения дополнительного финансового анализа с использованием информационных ресурсов Росфинмониторинга и возможностей ПФР иностранных государств (при обосновании в запросе такой необходимости).

18. Предусматриваются следующие ограничения по исполнению Росфинмониторингом запросов правоохранительных органов:

18.1. В базе данных Росфинмониторинга отсутствуют сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, совершенных до вступления в силу Федерального закона N 115-ФЗ, то есть за период до 1 февраля 2002 года, и он не вправе запрашивать эти сведения, за исключением информации, предоставленной на основании международных договоров.

18.2. Не подлежат представлению сведения о финансовых операциях и других сделках с денежными средствами или иным имуществом, которые связаны с легализацией денежных средств и иного имущества, полученных в результате совершения преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК РФ.

19. Запросы, поступающие в Росфинмониторинг из правоохранительных органов, а также запросы Росфинмониторинга в правоохранительные органы исполняются в течение 30 дней. По согласованию между должностными лицами, уполномоченными осуществлять информационное взаимодействие, может быть установлен иной срок исполнения запроса.

III. Направление информации и материалов Росфинмониторингом

в правоохранительные органы

20. Решение об инициативном направлении информации и материалов в правоохранительные органы принимается лицами, указанными в подпунктах 6.7 и 7.7 Инструкции.

Росфинмониторинг немедленно после завершения финансового расследования при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция или сделка связаны с легализацией денежных средств и иного имущества, направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы согласно статье 8 Федерального закона N 115-ФЗ.

21. Направлению в правоохранительные органы (как в инициативном порядке, так и по запросам правоохранительных органов) подлежат следующая информация и материалы:

Письмо, адресуемое лицам, указанным в пунктах 6 и 7 Инструкции, с изложением сведений о том, что операция либо сделка связана с легализацией денежных средств и иного имущества.

Информационная справка, в которой излагаются результаты анализа операций (сделок) проверяемых лиц на предмет связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и содержатся следующие сведения:

21.2.1. О характере и источнике поступления в органы Росфинмониторинга информации о финансовых операциях и других сделках с денежными средствами или иным имуществом, послужившей основанием для проведения проверочных мероприятий.

21.2.2. Об установочных данных, позволяющих идентифицировать юридических и физических лиц, совершающих (или совершавших) финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, возможно, связанные с легализацией денежных средств и иного имущества.

21.2.3. О периоде, общем количестве и суммах совершенных финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом с целью легализации денежных средств и иного имущества.

21.2.4. О выявленной схеме легализации денежных средств и иного имущества и признаках, свидетельствующих о том, что совершенные финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом могут быть связаны с легализацией денежных средств и иного имущества.

21.3. Материалы, то есть информация и документы, получаемые Росфинмониторингом от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, налоговых, таможенных и иных государственных органов, а также от Банка России, сведения о финансовых операциях проверяемых лиц, схемы финансовых операций и учредительских связей проверяемых лиц, выписки из государственных реестров и регистров, иная информация, подтверждающая доводы, изложенные в информационной справке.

21.4. Перечень совершенных финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом с указанием банковских и иных идентифицирующих реквизитов по каждой сделке, при наличии — документы или заверенные в установленном порядке копии этих документов, а также иные имеющиеся материалы, полученные Росфинмониторингом в рамках предоставленных ему полномочий.

21.5. Информация, в отношении которой, по мнению Росфинмониторинга, необходима дополнительная проверка с использованием методов оперативно-розыскной деятельности.

21.6. Сведения об ответственном исполнителе от Росфинмониторинга.

22. В зависимости от значимости информации, а также характера совершенных действий проверки могут проводиться непосредственно центральными аппаратами (подразделениями) Следственного комитета при прокуратуре Российской Федерации, МВД России, ФСБ России, ФСКН России либо ФТС России или их территориальными органами (органами в субъектах Российской Федерации и федеральных округах).

23. При отсутствии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция либо сделка связана с легализацией денежных средств и иного имущества, но при наличии сведений об операциях (сделках), имеющих запутанный или необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, несоответствии операций (сделок) целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации, неоднократном совершении операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, Росфинмониторинг информирует в инициативном порядке правоохранительные органы о факте совершения таких операций (сделок) и лицах, их совершивших.

24. О результатах использования полученной информации и материалов правоохранительные органы информируют Росфинмониторинг в течение десяти рабочих дней с момента завершения дела оперативного учета, принятия соответствующего процессуального решения по результатам проверки сообщения о преступлении, а также предварительного расследования уголовного дела. Образец справки по результатам использования правоохранительными органами информации и материалов, полученных из органов Росфинмониторинга, приведен в приложении N 3 к Инструкции.

25. После направления информации и материалов Росфинмониторингом в правоохранительные органы дальнейшая переписка по переданным материалам, в том числе связанная с направлением дополнительной информации, осуществляется на уровне руководителей подразделений Росфинмониторинга и правоохранительных органов.

Контроль за результатами рассмотрения информации и материалов, направленных в правоохранительные органы, осуществляется соответствующими подразделениями их центральных аппаратов согласно ведомственным правовым актам.

IV. Информирование Росфинмониторингом правоохранительных

органов о выявленных фактах нарушений законодательства

Российской Федерации, а также о причинах и условиях,

им способствующих

26. В случае если Росфинмониторинг в результате анализа сообщений организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, реализации полномочий по контролю и надзору за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства о противодействии легализации денежных средств и иного имущества, анализа информации, поступающей от государственных органов, органов местного самоуправления, организаций и граждан, ПФР иностранного государства, а также инициативного поиска по внешним информационным ресурсам, включая средства массовой информации, обнаружит наличие причин и условий, способствующих совершению преступлений и иных правонарушений, информацию, свидетельствующую о фактах совершения преступлений и иных правонарушений, а также о потенциальной возможности их совершения, он направляет соответствующую информацию в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.

27. Правоохранительные органы сообщают в Росфинмониторинг о результатах рассмотрения полученной информации в течение 30 дней с момента принятия решения по ней, если иной срок не согласован должностными лицами Росфинмониторинга и правоохранительных органов, уполномоченных осуществлять информационное взаимодействие.

Взаимодействие и координация

Важнейшим условием обеспечения эффективности национальной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ является координация деятельности входящих в нее ведомств и организаций.

Задействование механизмов межведомственного взаимодействия позволяет в полной мере реализовать весь комплекс профилактических, регулирующих и пресекательных мер на территории всей страны.

В целях повышения качества взаимодействия с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти Росфинмониторинг заключает межведомственные соглашения о сотрудничестве. К настоящему времени подписано 35 таких соглашений и 52 соглашения о сотрудничестве.

Росфинмониторинг является уполномоченным органом по осуществлению координации деятельности в «антиотмывочной» сфере федеральных органов исполнительной власти. Особое внимание уделяется механизмам выработки и реализации согласованных решений в отношении как внутренних, так и международных вопросов противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

В целях совершенствования организации информационного взаимодействия между Росфинмониторингом и правоохранительными органами утверждена Инструкция по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем.

Документ утвержден приказом от 21 августа 2018 г. Генеральной прокуратуры Российской Федерации, Росфинмониторинга, МВД России, ФСБ России, ФТС России, Следственного комитета Российской Федерации №511/244/541/433/1313/80 и устанавливает единый порядок информационного взаимодействия между указанными органами.

Требования к запросу в Росфинмониторинг о предоставлении информации, порядок заполнения запроса, а также информирование о результатах использования правоохранительными органами информации и материалов финансовой разведки установлены соответственно приложениями №1, №2, 3№ к Инструкции.

Результаты информационного взаимодействия содержат сведения ограниченного распространения и подлежат приобщению к соответствующим делам.

---

На состоявшемся 25 января 2022 г. заседании
Совета ФПА РФ был одобрен для использования адвокатами в качестве образца
проект «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма,
финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Правила).

Предлагаемый проект Правил не является обязательным для
использования.

Адвокаты самостоятельно разрабатывают и реализуют Правила во
исполнение Постановления Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г.
№ 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля,
разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими
предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских
услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами» в течение
месяца с даты вступления в силу указанного постановления Правительства РФ.

Ранее разработанные адвокатами Правила должны быть приведены
в соответствие с Требованиями к Правилам, утвержденным указанным выше
Постановлением Правительства РФ в этот же срок.

В будущем адвокаты самостоятельно вносят изменения в
разработанные ими Правила в случаях и порядке, установленных законодательством о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения.

Утверждены

решением Совета ФПА РФ

от 25 января 2022 г., протокол № 7

1. Общие положения

Настоящие Правила внутреннего контроля (далее – Правила)
разработаны с учетом требований законодательства Российской Федерации в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ):

– Федерального закона от 7 августа
2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)
(далее – Федеральный закон);

– постановления Правительства
Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 «Об утверждении требований к
правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами,
осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических
или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными
аудиторами»;

– постановления Правительства
Российской Федерации от 18 января 2003 г. № 27 «Об утверждении Положения о
порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого
перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами
или иным имуществом»;

– постановления Правительства Российской Федерации
от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных
требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил
внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров,
идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и
бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании
утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее –
Постановление № 492);

– приказа Федеральной службы по
финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о
требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции
с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»
(далее – Положение о требованиях к обучению);

– приказа Федеральной службы по финансовому
мониторингу от 31 августа 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по
разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» (далее
– Приказ № 103);

– приказа Федеральной службы по
финансовому мониторингу от 5 октября 2009 г. № 245 «Об утверждении Инструкции о
предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации,
предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма”» (далее – Инструкция);

– приказа Росфинмониторинга от 22
ноября 2018 г. № 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов,
представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том
числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
(далее – Положение о требованиях к идентификации клиентов и
выгодоприобретателей);

– информационного письма Росфинмониторинга
от 4 декабря 2018 г. № 57 «О методических рекомендациях по установлению
сведений о бенефициарных владельцах клиентов» (далее – Рекомендации о
бенефициарах);

– информационного письма
Росфинмониторинга от 1 марта 2019 г. № 59 «О методических рекомендациях по проведению
оценки рисков ПОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» (далее –
Рекомендации оценки рисков);

– подп. 1 п. 4 ст. 6 Федерального
закона от 31 мая 2002 г. № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в
Российской Федерации»;

– п. 1 и п. 7 ст. 10 Кодекса
профессиональной этики адвоката;

– и иных нормативно-правовых актов
Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

– Адвокат – лицо, получившее в установленном
Федеральным законом порядке статус адвоката и право осуществлять адвокатскую
деятельность, являющийся стороной по договору (соглашению) об оказании
юридической помощи с клиентом, предоставляющим адвокату право на осуществление
операций с денежными средствами или иным имуществом клиента, перечисленным в ст. 7.1.
Федерального закона, и реализующий такие полномочия;

– клиент – доверитель Адвоката – физическое
или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица,
получающий правовую помощь Адвоката, перечисленную в ст. 7.1. Федерального
закона;

– иностранная структура без
образования юридического лица – организационная форма, созданная в соответствии
с законодательством иностранного государства (территории) без образования
юридического лица, которая в соответствии со своим личным законом вправе
осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в
интересах своих участников;

– личный кабинет – информационный
ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в
информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть Интернет),
обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным
органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном
уполномоченным органом;

– уполномоченный орган – федеральный
орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ);

– выгодоприобретатель – лицо, к выгоде
которого действует клиент;

– бенефициарный владелец – физическое
лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет
преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим
лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным
владельцем клиента – физического лица считается это лицо, за исключением
случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является
иное физическое лицо;

– для целей настоящих Правил –
цифровая валюта признается имуществом;

– Федеральный закон – Федеральный закон
от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

– ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие
отмыванию доходов/финансирование терроризма/финансирование распространения оружия
массового уничтожения;

–
ФАТФ – группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег;

– МВК по ПФТ – Межведомственная
комиссия по противодействию финансированию терроризма.

Правила внутреннего контроля являются
документом, который:

а) регламентирует организационные
основы работы Адвоката, направленной на противодействие легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма,
финансированию распространения оружия массового уничтожения;

б) регламентирует организационные основы
работы сотрудников Адвоката, в том числе помощников, стажеров и иных лиц,
состоящих в трудовых отношениях с Адвокатом.

в) устанавливает обязанности и порядок
действий Адвоката в целях осуществления внутреннего контроля;

г) определяет сроки выполнения обязанностей
в целях осуществления внутреннего контроля, а также лицо, ответственное за их
реализацию.

Настоящие Правила включают в себя
следующие программы осуществления внутреннего контроля:

а) программа, определяющая
организационные основы осуществления внутреннего контроля (далее – программа
организации внутреннего контроля);

б) программа идентификации клиентов,
представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей (далее – программа
идентификации);

в) программа изучения клиента;

г) программа оценки рисков и
управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма, финансирования распространения оружия
массового уничтожения (далее – программа оценки и управления рисками);

д) программа выявления сделок и финансовых
операций, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, или финансированием терроризма, финансированием
распространения оружия массового уничтожения и предоставления сведений о них в
Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее – программа выявления
операций);

е) программа, регламентирующая порядок
применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества (далее – программа замораживания (блокирования);

ж) программа подготовки и обучения
Адвокатов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения
оружия массового уничтожения;

з) программа проверки системы
внутреннего контроля;

и) программа хранения информации и
документов, полученных в результате реализации программ осуществления
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения
оружия массового уничтожения (далее – программа хранения информации).

Правила
применяются только в отношении следующих видов операций с денежными средствами
или иным имуществом, которые Адвокат осуществляет от имени или поручению своего
клиента:

– сделки с недвижимым имуществом;

– управление денежными
средствами, ценными бумагами и иным имуществом клиента;

– управление банковскими
счетами клиента или счетами ценных бумаг;

– привлечение денежных средств
для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;

– создание юридических лиц и
иностранных структур без образования юридического лица, обеспечение их
деятельности или управления ими, а также куплю-продажу юридических лиц и
иностранных структур без образования юридического лица.

2. Программа организации системы
внутреннего контроля

2.1. Внутренний контроль – деятельность Адвоката по
выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с
денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием)
доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и
финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Основная задача внутреннего контроля: недопущение вовлечения Адвоката и его сотрудников, в том
числе стажеров, помощников в осуществление легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования
распространения оружия массового уничтожения.

Меры, направленные на противодействие
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

– организация и осуществление
внутреннего контроля;

– обязательный контроль;

– запрет на информирование клиентов и
иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения за исключением информирования
клиентов о прекращении (приостановлении) сделок (операций) клиентов, о
необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным
Федеральным законом;

– иные меры, принимаемые в
соответствии с Федеральным законом и принятыми в его исполнение подзаконными
актами.

2.2. Для наиболее полной реализации указанных
мер Адвокат соблюдает сам и обеспечивает соблюдение всеми сотрудниками
настоящих Правил с учетом следующих требований:

1) участие в процессе организации и
осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ всех привлеченных
сотрудников Адвоката, независимо от занимаемой должности в рамках их
компетенции;

2) сохранение конфиденциальности
информации, получаемой в процессе реализации правил внутреннего контроля в
целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

3) исключение участия Адвоката и
сотрудников Адвоката в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения
оружия массового уничтожения;

4) недопущение информирования
клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых Адвокатом в результате осуществления внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов о
прекращении (приостановлении) операций (сделок) клиента, о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральными законами;

5) сохранение конфиденциальности
сведений о внутренних документах Адвоката, разработанных в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

6) обеспечение полноты и
своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных
Федеральным законом;

7) применение эффективных процедур оценки
рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным
путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия
массового уничтожения.

2.3. Адвокатом должно быть назначено
специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего
контроля, если такое лицо не назначено, то обязанности специального
должностного лица возлагаются на Адвоката.

В случае временного отсутствия
Адвоката и/или специального должностного лица его обязанности возлагаются на другое
лицо, с учетом требований, предъявляемых к специальному должностному лицу.

Примечание: В соответствии с Постановлением № 492 к специальным
должностным лицам, в том числе к Адвокату, осуществляющим операции с денежными
средствами или иным имуществом, ответственным за соблюдение правил внутреннего
контроля и программ его осуществления, предъявляются следующие квалификационные
требования:

а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям
подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений
подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки
«Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования – наличие опыта работы
не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;

б) специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил
внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, не может быть лицо,
имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики
или преступления против государственной власти;

в) прохождение в соответствии с Постановлением № 492
обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.

2.4. Адвокатом осуществляется постоянное отслеживание
изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также отслеживание
информации на сайте Росфинмониторинга, в том числе и через личный кабинет,
открытый и зарегистрированный на сайте Росфинмониторинга.

2.5. В случае внесения в Федеральный
закон либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ изменений Адвокат
не позднее 1 месяца с даты вступления в силу указанных изменений либо
вступления в силу нового нормативного правового акта вносит в свои правила
внутреннего контроля соответствующие изменения в форме новой редакции Правил на
бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной
квалифицированной электронной подписью Адвоката.

2.6. Функции, полномочия, обязанности,
возлагаемые на Адвоката и/или специальное должностное лицо, назначенное
Адвокатом, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ
его осуществления в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения
оружия массового уничтожения:

2.6.1. Организация разработки и
представление на утверждение Адвокату правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения.

2.6.2. Организация реализации правил
внутреннего контроля.

2.6.3. Подготовка методических
материалов (при необходимости), консультирование Адвоката и сотрудников
Адвоката по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля.

2.6.4. Проведение обучения Адвоката
и/или сотрудников Адвоката по вопросам противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения.

2.6.5. Организация и осуществление
представления в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом.

2.6.6. Представление Адвокату, но не
реже одного раза в год, письменного отчета о результатах реализации правил и
программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения.

2.6.7. Организация работы в
соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или
иным имуществом и программой настоящих правил внутреннего контроля в случаях,
предусмотренных п. 10 ст. 7 Федерального закона.

2.6.8. Участие в совершенствовании
правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения.

2.6.9 Подготовка новой редакции правил
внутреннего контроля в случае внесения изменений в действующее законодательство
в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.

2.6.10. Обеспечение конфиденциальности
информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.

2.6.11. Обеспечение соответствующего
режима защиты и хранения фиксируемой информации.

2.6.12. Иные функции в соответствии с
настоящими рекомендациями и документами Адвоката о внутреннем контроле.

2.6.13. Для выполнения указанных
функций Адвокату и/или специальному должностному лицу предоставляется право:

2.6.13.1. Получать от Адвоката и/или
сотрудников Адвоката информацию и документы, в том числе
организационно-распорядительные документы, бухгалтерские и денежно-расчетные
документы в установленном Адвокатом порядке.

2.6.13.2. Снимать копии с полученных
документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей,
хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах
в установленном Адвокатом порядке.

2.6.13.3. Получать объяснения от
Адвоката и/или сотрудников Адвоката, касающиеся реализации правил внутреннего
контроля.

2.6.13.4. Осуществлять иные права в соответствии с документами
Адвоката о внутреннем контроле в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Примечание:

1. Адвокатом (с учетом особенностей структуры,
штатной численности, клиентской базы и степени (уровня) рисков, связанных с
клиентами и их операциями) может быть сформировано или определено структурное
подразделение, выполняющее функции по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения.

2. Правила внутреннего контроля
Адвоката должны содержать описание системы внутреннего контроля Адвоката,
порядок взаимодействия сотрудников Адвоката и их структурных подразделений (при
их наличии) по вопросам реализации правил внутреннего контроля.

 3. Программа идентификации

3.1. Адвокат до заключения Соглашения с клиентом обязан
идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за
исключением случаев, установленных п. 1.1, 1.2, 1.4, 1.4–1, 1.4–2, 1.4-4–1.4-6
ст. 7 Федерального закона, установив следующие сведения:

– в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество (если
иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату
рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов,
подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов
обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и
законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации)
или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его
наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 ст. 7 Федерального закона,
фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а
также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

– в отношении юридических лиц – наименование, организационно-правовую
форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной
организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления
деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта
в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются
услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с
законодательством Российской Федерации, также основной государственный
регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц,
зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства,
также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на
территории государства, в котором оно зарегистрировано;

– в отношении иностранной структуры без образования юридического лица –
наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный
иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на
территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код
(коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в
государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве
налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в
отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица
с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в
управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование)
и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников),
доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии).

3.2. Идентификация клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя (бенефициара) включает в себя следующие мероприятия:

– установление определенных ст. 7
Федерального закона сведений в отношении клиента, представителя клиента и
выгодоприобретателя и подтверждение достоверности этих сведений до заключения
Соглашения с клиентом;

– проверку наличия или отсутствия в
отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, а также
бенефициарного владельца сведений:

– в перечне организаций и физических
лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму;

– в перечне организаций и физических
лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению
оружия массового уничтожения;

– в решениях о замораживании
(блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных
межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по
противодействию финансирования терроризма;

– оценку и присвоение клиенту степени
(уровня) риска;

– выявление публичных должностных лиц
и их родственников;

– выявление лиц из стран, не
выполняющих требования ФАТФ;

– обновление сведений, полученных в
результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации
выгодоприобретателей.

3.3. При заключении Соглашения с
клиентом Адвокат обязан:

– определять принадлежность
физического лица, которому оказывается правовая помощь или с которым
заключается Соглашение, к числу лиц, замещающих (занимающих) государственные
должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального
Банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы,
назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом
Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, или должности в
Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных
организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов,
включенные в перечни должностей, определяемых Президентом Российской Федерации,
иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных
организаций и российских публичных должностных лиц. Принадлежность лица к
категории иностранных публичных должностных лиц или должностных лиц публичных
международных организаций определяется в соответствии с рекомендациями Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

– выявлять получающих правовую помощь
Адвоката супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и
нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек, внуков), полнородных и
неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей,
усыновленных), иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных
международных организаций и российских публичных должностных лиц;

– получать информацию о целях
установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с данной
организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом,
на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности,
финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать
обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению
источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер
и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения
клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма

3.4. Адвокат в соответствии с подп. 2
п. 1 ст. 7 Федерального закона предпринимает обоснованные и доступные в
сложившихся обстоятельствах меры по сбору сведений и документов,
свидетельствующих, что клиент действует к выгоде или в интересах другого лица
(выгодоприобретателя), в том числе на основании агентского договора, договоров
поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций
(сделок), а также по идентификации выгодоприобретателя.

3.5. Адвокат осуществляет
идентификацию на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих
сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента и
выгодоприобретателя.

Адвокат осуществляет идентификацию на
основании документов, представленных клиентом (представителем клиента) в
подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов,
удостоверяющих личность физических лиц).

Если к идентификации клиента
(представителя клиента), выгодоприобретателя имеет отношение только часть
документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из
него.

В случае если
для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в
какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны
представляться с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

В случае если
Адвокат осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от
государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть
легализованы в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных
международным договором Российской Федерации.

3.6. Положения абз. 4 и 5 п. 3.5.
настоящих Правил не распространяются на документы, удостоверяющие
личность, выданные компетентными органами иностранных государств, при условии
наличия у иностранного гражданина документа, подтверждающего право законного
пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза,
миграционная карта).

3.7. В случае представления клиентом
копий документов Адвокат вправе потребовать представления подлинников
документов для ознакомления.

Примечание:

При
проведении идентификации сведения о клиенте, а также представителе клиента и
(или) выгодоприобретателе целесообразно фиксировать в анкете клиента либо иным
способом, предусмотренным Адвокатом в правилах внутреннего контроля, за
исключением случаев обязательного составления анкеты, предусмотренных приказом Росфинмониторинга
от 22 ноября 2018 г. № 366.

3.7. Анкета клиента составляется на бумажном носителе или в
виде электронного документа.

Анкета клиента, составленная в виде
электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью
Адвоката.

Сведения, содержащиеся в анкете
клиента, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по
своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу.

3.8. Адвокату следует оформлять анкету
клиента в случаях, если:

– фамилия, имя и отчество (если иное
не вытекает из закона или национального обычая), а также другие имеющиеся у
организации сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе
полностью совпадают с информацией, содержащейся в Перечнях сведений организаций
и физических лиц о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, к
распространению оружия массового уничтожения и Решениях о замораживании
денежных средств или иного имущества. При
проведении Адвокатом проверки наличия информации о клиенте, представителе
клиента и выгодоприобретателе используется актуальный на дату такой проверки
Перечень.

– в отношении клиента, представителя
клиента, выгодоприобретателя или операции у Адвоката возникают подозрения в
том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным
путем, или финансированием терроризма и финансированием распространения оружия
массового уничтожения;

– имеются основания для
документального фиксирования информации, предусмотренные п. 2 ст. 7 Федерального
закона;

– Адвокат оценивает степень (уровень)
Риска как повышенную.

3.9. При проведении идентификации
клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о
них Адвокат вправе на основании п. 5.4 ст. 7 Федерального закона требовать
представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента,
представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные
документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального
предпринимателя).

3.10. Адвокат при проведении
идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя использует
сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц,
сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации
представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных,
недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных
бланках паспортов, получаемые в соответствии с абз. 5 ст. 9 Федерального закона
от соответствующих федеральных органов исполнительной власти в установленном
порядке.

3.11. В соответствии с п. 6 ст. 7.5
Федерального закона Адвокат обязан не реже чем один раз в три месяца проверять
наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень
организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их
причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о
результатах такой проверки уполномоченный орган.

3.12. Адвокат также может использовать
иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные Адвокату
на законных основаниях.

4. Программа изучения клиента

4.1. Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий,
направленных на получение информации о клиенте, указанной в подп. 1.1 п. 1 ст.
7 Федерального закона. При этом под определением деловой репутации клиента,
предусмотренной указанным подпунктом, понимается его оценка, основывающаяся на
общедоступной информации.

4.2. Адвокат фиксирует сведения (информацию), полученную Адвокатом в
результате изучения клиента на магнитных и иных носителях и/или на бумажном
носителе.

4.3. Адвокат обязан обновлять информацию о клиентах, представителях
клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в
год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее
полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем
возникновения таких сомнений. (подп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона).

5. Программа оценки рисков

5.1. В рамках идентификации клиента, представителя клиента
и выгодоприобретателя, а также при проведении операций и сделок Адвокат
оценивает и присваивает клиенту степень (уровень) риска.

5.1.1. Оценка рисков Адвокатом осуществляется как до заключения
Соглашения с клиентом, так и в ходе оказания правовой помощи.

5.1.2. Оценка рисков Адвокатом осуществляется по одной или
по совокупности следующих категорий:

– риски, связанные со странами и отдельными географическими
территориями;

– риски, связанные с клиентами;

– риски, связанные с продуктами, услугами, операциями
(сделками) или каналами поставок, совершаемыми клиентом.

5.1.3. При оценке рисков проводится классификация клиентов
по следующим степеням (уровням) риска:

– высокий риск;

– средний риск;

– низкий риск.

5.1.4. Адвокат оценивает степень (уровень) риска с учетом
признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск
совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования
распространения оружия массового уничтожения (далее – признаки повышенной
степени (уровня) риска), самостоятельно с учетом рекомендаций Федеральной
службы по финансовому мониторингу, а именно в соответствии с Приказом
Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по
разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок», а
также Методическими рекомендациями по проведению оценки рисков ОД/ФТ
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 1 марта 2019 г. № 59), и
принимая во внимание рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с
отмыванием денег (ФАТФ).

«Примерный перечень признаков операций, видов и условий
деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования
терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» указан
в Приложении № 7 к настоящим Правилам.

5.2. Если операции (сделки) или
деятельность клиента отнесены Адвокатом к повышенному риску, Адвокат уделяет
повышенное внимание операциям (сделкам), проводимым этим клиентом, в целях
выявления оснований для документального фиксирования информации, предусмотренных
абз. 4 п. 2 ст. 7 Федерального закона, операций, подпадающих под критерии и
признаки необычных сделок, предусмотренные в правилах внутреннего контроля, и в
целях представления в уполномоченный орган сведений об операциях, установленных
п. 3 ст. 7 Федерального закона.

5.3. Решение о присвоении клиенту
степени (уровня) риска принимается на основании мотивированного суждения,
сформированного по итогам анализа полученной Адвокатом информации о клиенте,
представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях,
совершаемых клиентом либо в интересах клиента, и носит субъективно-оценочный
характер.

Адвокат осуществляет постоянный мониторинг присвоенной клиенту степени
(уровня) риска в отношении клиентов, которым оказывает правовую помощь,
предполагающую длящийся характер отношений, посредством оценки факторов, на
основании которых была присвоена степень (уровень) риска.

Решение о пересмотре присвоенной
клиенту степени (уровня) риска осуществляется при выявлении факторов, на основании
которых оценивается степень (уровень) риска.

5.4. Оценка (переоценка) степени
(уровня) риска, а также обоснование оценки (переоценки) риска фиксируются
Адвокатом в анкете клиента.

Примечание: Адвокат и/или сотрудник Адвоката
может предусмотреть в Правилах иной способ фиксирования информации об оценке
степени (уровня) риска и обосновании оценки риска.

6. Программа выявления сделок

6.1. В целях выявления операций (сделок), подлежащих
контролю, Адвокат осуществляет постоянный мониторинг операций (сделок)
клиентов.

6.2. Адвокат проводит выявление операций (сделок),
руководствуясь критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом
Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103.

6.3. Обязательному контролю подлежат
операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в ст. 6 и
ст. 7.5. Федерального закона.

6.4. Адвокат обеспечивает повышенное
внимание (мониторинг) к операциям (сделкам) клиентов, отнесенным к группе
повышенного риска в целях выявления необычных операций, осуществление которых
может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным
путем, или финансирование терроризма и финансирование распространения оружия
массового уничтожения.

Определение принадлежности операции к
операциям, предусмотренным п. 3 ст. 7 Федерального закона, Адвокат осуществляет
с учетом критериев и признаков выявления сделок, приведенных в Приложении № 6 к
настоящим правилам внутреннего контроля.

6.5. При выявлении признаков необычной
операции (сделки) Адвокат анализирует иные операции (сделки) клиента для подтверждения
обоснованности подозрений осуществления им операции (сделки) или ряда операций
(сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма.

При выявлении в деятельности клиента
необычной операции (сделки) или ее признаков Адвокат также может предпринять
следующие действия:

а) обратиться к клиенту с просьбой о
предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих
экономический смысл необычной операции (сделки);

б) обеспечить повышенное внимание
(мониторинг) в соответствии с настоящими правилами и требованиями
законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования
распространения оружия массового уничтожения, ко всем операциям (сделкам) этого
клиента;

в) предпринять иные необходимые
действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.

6.6. По итогам изучения операции
(сделки) Адвокат либо уполномоченное Адвокатом специальное должностное лицо
принимает решение:

а) о признании
операции (сделки) клиента подлежащей обязательному контролю в соответствии со
ст. 6 и 7.5. Федерального закона;

б) о признании
выявленной необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой),
осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов,
полученных преступным путем, или финансирование терроризма и финансирование
распространения оружия массового уничтожения;

в) о необходимости принятия
дополнительных мер по изучению необычной операции (сделки) клиента;

г) о представлении информации об
операциях, предусмотренных подп. «а» и «б» настоящего пункта, в Федеральную
службу по финансовому мониторингу.

Примечание: Адвокат самостоятельно (с
учетом особенностей структуры, штатной численности, клиентской базы и степени
(уровня) рисков, связанных с клиентами организации и их операциями) определяет
процедуры выявления:

а) операций (сделок), подлежащих обязательному
контролю в соответствии со ст. 6 и 7.5. Федерального закона;

б) операций (сделок), подлежащих
документальному фиксированию в соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона по
указанным в нем основаниям;

в) необычных операций (сделок), в том числе
подпадающих под критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление
которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных
преступным путем, или финансирование терроризма и
финансирование распространения оружия массового уничтожения.

6.7. На основании результатов программы выявления операций
Адвокат документально фиксирует информацию при выявлении признаков совершения
клиентом:

а) операции (сделки), подлежащей
обязательному контролю в соответствии со ст. 6 и 7.5. Федерального закона;

б) операции (сделки), подпадающей под
критерии выявления и (или) признаки необычной операции (сделки);

в) иной операции (сделки), в отношении
которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма.

6.8. Документальное фиксирование
информации осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых
клиентами Адвоката. Документы, позволяющие идентифицировать клиента Адвоката,
установить и идентифицировать выгодоприобретателя и иных участников операции (сделки),
а также определить основания ее совершения, должны быть действительны на дату
их предъявления.

Адвокат фиксирует информацию о
клиенте, выгодоприобретателе, а также об операциях (сделках) клиента таким
образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали
операции (сделки), в том числе сумму операции (сделки), валюту и назначение
платежа, а также данные о контрагенте клиента.

6.9. В случае выявления признаков совершения
клиентом операции (сделки), подлежащей обязательному контролю, в соответствии с
требованиями Федерального закона или необычной операции (сделки) Адвокат,
выявивший указанную операцию (сделку), составляет внутреннее сообщение –
документ, содержащий сведения об указанной операции (сделке) (далее –
внутреннее сообщение), по форме, со следующими реквизитами:

1) категория операции (сделки)
(подлежащая обязательному контролю либо необычная операция), критерии
(признаки) либо иные обстоятельства (причины), по которым операция (сделка)
может быть отнесена к операциям, подлежащим обязательному контролю, либо к
необычным операциям (сделкам);

2) содержание (характер) операции
(сделки), дата, сумма и валюта проведения;

в) сведения о лице (лицах), проводящем
операцию (сделку);

3) описание возникших затруднений
квалификации операции как подлежащей обязательному контролю или причины, по
которой операция (сделка) квалифицируется как необычная;

4) сведения об Адвокате и/или его
сотруднике, составившем внутреннее сообщение об операции (сделке), и его подпись;

5) дата составления внутреннего
сообщения об операции (сделке);

6) запись (отметка) о решении
Адвоката, принятом в отношении внутреннего сообщения об операции (сделке);

7) запись (отметка) о дополнительных
мерах (иных действиях), предпринятых Адвокатом в отношении клиента в связи с
выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков.

Примечание: Форма внутреннего
сообщения, порядок, сроки и способ его передачи специальному должностному лицу
определяются Адвокатом самостоятельно и отражаются в Правилах.

6.10. Кроме того, Адвокат документально фиксирует
информацию об операциях, имеющих следующие признаки:

– запутанный или необычный характер
операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной
цели;

– несоответствие операции (сделки) целям
деятельности организации, установленным учредительными документами этой
организации;

– неоднократное совершение операций
(сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления
является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных
Федеральным законом;

– иные обстоятельства, дающие
основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и
финансирования распространения оружия массового уничтожения.

6.11. При наличии у Адвоката любых
оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в п. 1 ст.
7.1 Федерального закона, осуществляются или могут быть осуществлены в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового
поражения, Адвокат обязан уведомить об этом уполномоченный орган –
Росфинмониторинг (п. 2 ст. 7.1. Федерального закона.)

6.12. Положения п. 2 ст. 7.1. Федерального закона не относятся к
сведениям, на которые распространяются требования законодательства Российской
Федерации о соблюдении адвокатской тайны (п. 5 ст. 7.1. Федерального закона).

6.13. Адвокат представляет информацию
в Росфинмониторинг в соответствии с Инструкцией о предоставлении в Федеральную
службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным
законом, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22 апреля 2015 г. № 110.

7. Программа по применению мер по
замораживанию (блокированию)

7.1. Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или
бездокументарных ценных бумаг – адресованный клиенту-владельцу, организациям,
осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим
физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными
средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому
лицу, включенным

– в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или

– в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения,

– либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются
достаточные основания подозревать их причастность к террористической
деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований
для включения в указанный Перечень.

7.2.
Замораживание (блокирование) имущества – адресованный клиенту- собственнику или
владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными
средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет
осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому
лицу, включенным

– в
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,

– или в
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их причастности к распространению оружия массового уничтожения,

– либо
организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные
основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе
к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный
Перечень.

7.3. Меры по замораживанию предполагают создание условий в порядке,
установленном Информационным письмом Росфинмониторинга от 1 марта 2019 г. № 60,
при которых лица, включенные в указанные выше Перечни, а также лица, в
отношении которых принято Решение МВК по ПФТ (далее – лица, в отношении которых
применяются меры по замораживанию), лишаются возможности получения и (или)
распоряжения денежными средствами и (или) имуществом (в том числе доходом от имущества,
таким как проценты по вкладам, дивиденды, и иным доходом, получаемым от
имущества, принадлежащего указанным лицам), за исключением случаев,
установленных законодательством Российской Федерации.

7.4. В соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 7 и п. 5 ст. 7.5
Федерального закона меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или
иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 2.4 и 2.5 ст. 6
Федерального закона, Адвокатом осуществляются незамедлительно, но не позднее
одного рабочего дня со дня размещения в сети «Интернет» на официальном сайте
уполномоченного органа информации о включении клиента-организации или
физического лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или
терроризму, либо со дня размещения в сети «Интернет» на официальном сайте
уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества, принадлежащих клиенту-организации или
физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать
их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию
терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень, незамедлительно
проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном
Правительством Российской Федерации.

7.5. Адвокат приостанавливает операции, за исключением
операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента-физического
или юридического лица, на пять рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов
об их осуществлении должны быть выполнены (п. 11. ст. 7 Федерального закона), и
не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляет
информацию о них в Росфинмониторинг в случае, если хотя бы одной из сторон
сделки и/или операции является организация или физическое лицо, в отношении
которых имеются полученные в установленном в соответствии с п. 2 ст. 6
Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической
деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в
собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или
юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или
лица.

7.6. Адвокат приостанавливает операцию на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее
осуществлении должно быть выполнено, если в отношении таких лиц имеются
полученные в установленном в соответствии с п. 2 ст. 7.5 Федерального закона
порядке сведения об их причастности к распространению оружия массового
уничтожения.

7.7. При неполучении в течение
указанного срока постановления Росфинмониторинга о приостановлении
соответствующей операции на дополнительный срок на основании ч. 3 ст. 8
Федерального закона Адвокат осуществляет операцию с денежными средствами или
иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с
законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее
ее осуществление.

7.8. Адвокат вправе отказать в
выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций
по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или
юридического лица, по которым не представлены документы, необходимые для
фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.

7.9. Приостановление операций в
соответствии с п. 10 ст. 7 Федерального закона и отказ от выполнения операций в
соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона не являются основанием для
возникновения гражданско-правовой ответственности Адвоката и/или сотрудника
Адвоката, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
за нарушение условий соответствующих договоров.

7.10. Осуществление отдельных операций
в период замораживания допускается в порядке, установленном Федеральным
законом.

7.11. Снятия принятых мер по замораживанию осуществляются Адвокатом
после принятия решений об исключении клиентов из Перечней, указанных в п. 7.1.
и 7.2. Федерального закона, по основаниям, предусмотренным п. 2.2 ст. 6 и/или
п. 2 ст. 7.5 Федерального закона, а в отношении клиентов, по которым было
принято Решение МВК по ПФТ, – отмена такого решения МВК по ПФТ.

8. Программа подготовки и обучения
Адвоката и сотрудников Адвоката в сфере противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия
массового уничтожения (далее – программа подготовки и обучения Адвоката)

8.1. Целью программы подготовки и
обучения Адвоката является получение Адвокатом знаний в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения,
необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения, а также правил внутреннего контроля Адвоката, программ его осуществления
и иных организационно-распорядительных документов Адвоката, принятых в целях
организации и осуществления внутреннего контроля.

8.2. Программа подготовки и обучения
Адвоката предусматривает:

а) изучение нормативных правовых актов
Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения;

б) изучение правил и программ
осуществления внутреннего контроля при исполнении Адвокатом и/или сотрудником Адвоката
должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть
применены к Адвокату и/или сотруднику Адвоката за неисполнение требований
нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и иных
организационно-распорядительных документов Адвоката, принятых в целях
организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных
схем и способов отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и
финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также критериев
выявления и признаков необычных сделок.

8.3. Адвокат утверждает перечень сотрудников
(при наличии), которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия
массового уничтожения (далее – обучение).

В перечень включаются следующие
сотрудники:

а) Адвокат;

б) при наличии: специальное
должностное лицо, назначенное Адвокатом, ответственное за соблюдение правил
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения и программ его осуществления
(далее – специальное должностное лицо);

в) главный бухгалтер (бухгалтер),
обслуживающий Адвоката, при наличии, либо сотрудник, осуществляющий функции по
ведению бухгалтерского учета;

г) сотрудники службы внутреннего
контроля Адвоката, при наличии;

д) иные сотрудники по усмотрению
Адвоката и с учетом особенностей его деятельности и деятельности клиентов Адвоката.

8.4. Формы, периодичность и сроки
обучения устанавливаются в соответствии с Положением о требованиях к подготовке
и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами
или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного
Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. №
203 (далее – Приказ № 203).

Обучение проводится в следующих
формах:

а) вводный инструктаж;

б) целевой инструктаж (получение
Адвокатом и/или сотрудниками Адвоката базовых знаний, необходимых для
соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма
и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также
формирования и совершенствования системы внутреннего контроля, программ ее
осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в
этих целях);

в) повышение уровня знаний в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения (далее – повышение уровня знаний).

Вводный инструктаж проводится Адвокатом
или специальным должностным лицом, назначенным Адвокатом из числа сотрудников.

Дополнительный инструктаж проводится
Адвокатом или специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в
следующих случаях:

– при изменении действующих и вступлении
в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения;

– при утверждении Адвокатом новых или
изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и программ
его осуществления;

– при переводе сотрудника Адвоката на
другую постоянную работу (временную работу) в случае, когда имеющихся у него
знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения
оружия массового уничтожения недостаточно для соблюдения законодательства
Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения;

– при поручении сотруднику Адвоката работы
специального должностного лица, но не обусловленной заключенным с ним трудовым
договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий
заключенного с сотрудником трудового договора.

Вводный и дополнительный инструктаж
проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения Адвоката и
сотрудников Адвоката в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения
оружия массового уничтожения, разработанной Адвокатом с учетом Приказа № 203.

Обучение в форме целевого инструктажа
лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит
однократно до начала осуществления таких функций.

Однократное обучение в форме целевого
инструктажа также должны пройти:

а) Адвокат;

б) главный
бухгалтер (бухгалтер), обслуживающий Адвоката, или сотрудник, осуществляющий
функции по ведению бухгалтерского учета;

Примечание:

Лица, указанные в подп. «а» и «б»,
назначаемые на соответствующие должности после вступления в силу Положения,
должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года
с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.

Лица, занимающие на момент вступления
в силу Положения должности, указанные в подп. «а» и «б» настоящего пункта,
должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года,
с даты вступления в силу Положения.

Лицам, прошедшим к моменту вступления
в силу Приказа № 203 обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с
приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 г. №
256 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», повторное прохождение целевого
инструктажа не требуется.

Прохождение Адвокатом и/или соответствующим сотрудником
Адвоката целевого инструктажа подтверждается документом, выдаваемым
организацией, проводящей целевой инструктаж (п. 11 Приказа № 203).

Повышение уровня знаний осуществляется
в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний Адвоката и/или
сотрудника Адвоката проводится соответственно там, где предусмотрено
прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым Адвокатом
самостоятельно.

Повышение уровня знаний не реже одного
раза в три года (п. 12 Приказа № 203) проходят Адвокат и/или специальное
должностное лицо Адвоката, а также сотрудники Адвоката, указанные в п. 8.3.
настоящей Программы.

Прохождение Адвокатом и/или сотрудником
Адвоката повышения уровня знаний подтверждается документом, выдаваемым
организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим
участие соответствующего лица в обучающем мероприятии.

8.5. Учет прохождения Адвокатом
обучения.

Адвокат ведет учет прохождения
сотрудниками обучения.

Порядок учета прохождения сотрудниками
обучения устанавливается Адвокатом.

Факт проведения с Адвокатом и/или
сотрудником Адвоката инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и
ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в
области ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутренними документами Адвоката, принятыми в целях
организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной
подписью в документе, по форме, установленной Адвокатом.

Документы, подтверждающие прохождение
Адвокатом и/или сотрудником Адвоката обучения, приобщаются к личному делу
сотрудника и/или Адвоката.

Примечание: Перечень организаций, проводящих обучение,
размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный
учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ) в
информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Целевой
инструктаж в сфере ПОД/ФТ», подраздел «Организации партнеры».

9. Программа проверки осуществления внутреннего
контроля

9.1. Программа проверки осуществления внутреннего контроля
обеспечивает осуществление контроля за соблюдением Адвокатом и/или сотрудниками
Адвоката законодательства Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения, правил внутреннего
контроля и иных организационно-распорядительных документов Адвоката, принятых в
целях организации и осуществления внутреннего контроля.

9.2. Адвокат или специальное
должностное лицо, назначенное Адвокатом, систематически, но не реже одного раза
в год:

– проводит внутренние проверки
выполнения в организации правил внутреннего контроля, требований Федерального
закона и иных нормативных правовых актов;

– представляет Адвокату и/или
специальному должностному лицу, назначенному Адвокатом, по результатам проверок
письменный отчет, содержащий сведения обо всех выявленных нарушениях
законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения правил внутреннего
контроля и иных организационно-распорядительных документов Адвоката, принятых в
целях организации и осуществления внутреннего контроля;

9.3. В случае выявления в ходе
проверок осуществления внутреннего контроля нарушений законодательства в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ, правил внутреннего контроля и иных
организационно-распорядительных документов Адвоката необходимо принять меры по
устранению выявленных проверок нарушений.

10. Программа хранения информации

Адвокат и/или сотрудник Адвоката обеспечивает хранение в
течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:

а) документов, содержащих сведения о клиенте
организации, представителе клиента, выгодоприобретателе, полученных на
основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных
правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля;

б) документов, касающихся операций
(сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому
мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);

в) документов, касающихся операций,
подлежащих документальному фиксированию в соответствии со ст. 7 Федерального
закона, Требованиями к Правилам и настоящими Правилами;

г) документов по операциям, по которым
составлялись внутренние сообщения;

д) внутренних сообщений;

е) результатов изучения оснований и
целей выявленных необычных операций (сделок);

ж) документов, относящихся к
деятельности клиента (в объеме, определяемом Адвокатом), в том числе деловой
переписки и иных документов по усмотрению организации;

з) иных документов, полученных в
результате применения правил внутреннего контроля.

Адвокат и/или сотрудник Адвоката хранит
указанные документы таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны
Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам
государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных
законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их
использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном
процессе.

11. Личный кабинет Адвоката или
сотрудника Адвоката

11.1. Для Адвокатов и сотрудников
Адвокатов, являющихся субъектами ст. 7.1. Федерального закона, наличие и
использование личного кабинета на сайте Росфинмониторинга является
обязательным.

11.2. Через личный кабинет до
субъектов ст. 7.1. Федерального закона доводятся:

– Перечень организаций и физических
лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму;

– Перечень организаций и физических
лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению
оружия массового уничтожения;

– Решения межведомственного
координационного органа, осуществляющего функции по противодействию
финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств и
иного имущества;

– Сведения о типологиях и рисках
ОД/ФТ/ФРОМУ;

– Учебные курсы.

11.3. Адвокаты в соответствии со ст. 7
Федерального закона предоставляют в Росфинмониторинг информацию,
предусмотренную Федеральным законом, через Личный кабинет в соответствии с
инструкцией о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу
информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, утвержденной приказом
Росфинмониторинга от 22 апреля 2015 г. № 110.

11.4. Информация предоставляется в
Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений с помощью
интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете Адвоката иили сотрудника
Адвоката на официальном сайте Росфинмониторинга
информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: www.fedsfm.ru.

11.5. Росфинмониторинг обеспечивает
размещение на своем официальном сайте описание утвержденных форматов
формализованных электронных сообщений, а также рекомендации по его заполнению.

11.6. Формализованное электронное
сообщение должно быть подписано квалифицированной электронной подписью.

11.7. В случае невозможности предоставления
формализованного электронного сообщения в Росфинмониторинг через Личный кабинет
Адвокат и /или сотрудник Адвоката до устранения причин, препятствующих
представлению сообщения, формирует его с помощью Личного кабинета либо иного
программного обеспечения и предоставляет его в Росфинмониторинг на машинном
носителе в виде электронного документа в формате xml-файла
с сопроводительным письмом нарочным или заказным почтовым отправлением с
уведомлением о вручении с соблюдением мер, исключающих бесконтрольный доступ к
документам во время доставки: сопроводительное письмо и машинный носитель
помещаются в упаковку, исключающую возможность их повреждения или извлечения
информации из них без нарушения целостности упаковки.

12. Обеспечение конфиденциальности
информации

12.1. Адвокат обеспечивает конфиденциальность информации,
полученной в результате применения правил внутреннего контроля и реализации
программ его осуществления, а также мер, принимаемых Адвокатом и/или при
реализации таких программ.

12.2. Адвокат и/или сотрудник Адвоката,
представляющий информацию в уполномоченный орган об операциях, подлежащих
контролю, не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц.

12.3. Адвокату, а также сотрудникам
Адвоката запрещено информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за
исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в
выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом.

Приложение № 1
к правилам внутреннего контроля Адвоката

Сведения,

устанавливаемые в целях идентификации физического лица

и фиксируемые в анкете клиента

1. Адвокат устанавливает и фиксирует следующие сведения в
отношении физических лиц:

1.1. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая).

1.2. Гражданство.

1.3. Дата рождения.

1.4. Реквизиты документа,
удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи
документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если
имеется).

1.5. Данные миграционной карты: серия,
номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.

1.6. Данные документа, подтверждающего
право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание
(проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа,
дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока
действия права пребывания (проживания).

1.7. Идентификационный номер
налогоплательщика (при его наличии).

1.8. Сведения (адрес) о регистрации по
месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания).

1.9. Место рождения (при наличии
согласия физического лица).

2. Сведения о степени (уровне) риска,
включая обоснование оценки риска.

3. Результаты проверки клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия информации
о них в Перечнях и Решениях о замораживании. Дата проверки.

4. Сведения о принадлежности клиента к
иностранному публичному должностному лицу, к лицам, занимающим государственные
должности РФ, и их родственникам.

5. Сведения о принадлежности клиента (регистрация,
место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству
(территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

6. Дата начала отношений с клиентом
(дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами
или иным имуществом).

7. Дата заполнения анкеты.

8. Дата обновления анкеты.

9. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), Адвоката и/или
сотрудника Адвоката, ответственного за работу с клиентом.

10. Подпись лица, заполнившего анкету
клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или фамилия,
имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального
обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного
документа.

11. Иные сведения, в том числе
полученные из общедоступных источников информации.

Приложение № 2
к правилам внутреннего контроля Адвоката

Сведения,

устанавливаемые в целях идентификации юридического лица

и фиксируемые в анкете клиента

1. Адвокат устанавливает и фиксирует следующие сведения в
отношении юридических лиц:

1.1. Наименование (полное, сокращенное
(если имеется) и наименование на иностранном языке (если имеется)).

1.2. Организационно-правовая форма.

1.3. Идентификационный номер
налогоплательщика – для резидента, идентификационный номер налогоплательщика
или код иностранной организации – для нерезидента.

1.4. Сведения о государственной
регистрации: основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (для
нерезидента – регистрационный номер в стране регистрации); серия и номер
документа, подтверждающего государственную регистрацию.

1.5. Адрес (место нахождения),
указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (для резидента);
место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес (место
нахождения) представительства, отделения, иного обособленного подразделения
нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по
месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания)
физического лица – уполномоченного представителя нерезидента на территории
Российской Федерации (при наличии).

1.6. Номера контактных телефонов и
факсов.

1.7. Дата государственной регистрации
юридического лица (при наличии).

1.8. Почтовый адрес (при наличии).

1.9. Коды форм федерального
государственного статистического наблюдения (при наличии).

2. Сведения о степени (уровне) риска,
включая обоснование оценки риска.

3. Результаты проверки клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия
информации о них в Перечнях и Решениях о замораживании, дата проверки.

4. Сведения о принадлежности клиента
(регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к
государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

5. Дата начала отношений с клиентом (дата
заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или
иным имуществом).

6. Дата заполнения анкеты.

7. Дата обновления анкеты.

8. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая) Адвоката, работающего
с клиентом.

9. Подпись лица, заполнившего анкету
клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или
фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме
электронного документа.

10. Иные сведения, в том числе
полученные из общедоступных источников информации.

Приложение № 3
к правилам внутреннего контроля Адвоката

Сведения,

устанавливаемые в целях идентификации индивидуального

предпринимателя и фиксируемые в анкете клиента

1. Адвокат устанавливает и фиксирует следующие сведения в
отношении индивидуальных предпринимателей:

1.1. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая).

1.2. Гражданство.

1.3. Дата рождения.

1.4. Реквизиты документа,
удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи
документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если
имеется).

1.5. Данные миграционной карты: серия,
номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.

1.6. Данные документа, подтверждающего
право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание)
в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала
срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия
права пребывания (проживания).

1.7. Идентификационный номер налогоплательщика
(при его наличии).

1.8. Сведения (адрес) о регистрации по
месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания).

1.9. Место рождения (при наличии
согласия физического лица).

1.10. Сведения о государственной
регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя:
основной государственный регистрационный номер записи о государственной
регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП); дата государственной
регистрации и данные документа, подтверждающего факт внесения в Единый
государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об указанной
государственной регистрации; наименование и адрес регистрирующего органа.

1.11. Почтовый адрес и номера
контактных телефонов и факсов.

2. Сведения о степени (уровне) риска,
включая обоснование оценки риска.

3. Результаты проверки клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия
информации о них в Перечнях и Решениях о замораживании, дата проверки.

4. Сведения о принадлежности клиента к
иностранному публичному должностному лицу, к лицам, занимающим государственные
должности РФ, и их родственникам.

5. Сведения о принадлежности клиента
(регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к
государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

6. Дата начала отношений с клиентом
(дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами
или иным имуществом).

7. Дата заполнения анкеты.

8. Дата обновления анкеты.

9. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая) Адвоката,
ответственного за работу с клиентом.

10. Подпись лица, заполнившего анкету
клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или
фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного
документа.

11. Иные сведения.

Приложение № 4
к правилам внутреннего контроля Адвоката

Сведения,

устанавливаемые в целях идентификации

выгодоприобретателя – физического лица и фиксируемые

в анкете клиента

1. Адвокат устанавливает и фиксирует следующие сведения в отношении
выгодоприобретателя – физического лица:

1.1. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая).

1.2. Гражданство.

1.3. Дата рождения.

1.4. Реквизиты документа,
удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи
документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если
имеется).

1.5. Данные миграционной карты: серия,
номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.

1.6. Данные документа, подтверждающего
право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание
(проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа,
дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока
действия права пребывания (проживания).

1.7. Идентификационный номер
налогоплательщика (при его наличии).

1.8. Сведения (адрес) о регистрации по
месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания).

2. Сведения о степени (уровне) риска,
включая обоснование оценки риска.

3. Результаты проверки клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия
информации о них в Перечнях, Решениях о замораживании и дата проверки.

4. Сведения о принадлежности клиента к
иностранному публичному должностному лицу, к лицу, занимающему государственные
должности РФ, и их родственникам.

5. Сведения о принадлежности клиента
(регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к
государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). <*> Для определения государств или территорий следует
руководствоваться Приказом Росфинмониторинга от 10 ноября 2011 г. № 361 «Об
определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации
Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» (Зарегистрировано
в Минюсте РФ 13 декабря 2011 г. № 22587).

6. Дата начала отношений с клиентом
(дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами
или иным имуществом).

7. Дата заполнения анкеты.

8. Дата обновления анкеты.

9. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность
сотрудника, ответственного за работу с клиентом.

10. Подпись лица, заполнившего анкету
клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или
фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального
обычая) Адвоката, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа.

11. Иные сведения.

Приложение № 5
к правилам внутреннего контроля Адвоката

Сведения,

устанавливаемые в целях идентификации

выгодоприобретателя – юридического лица и фиксируемые

в анкете клиента

1. Адвокат устанавливает и фиксирует следующие сведения в
отношении выгодоприобретателя – юридического лица:

1.1. Наименование (полное, сокращенное
(если имеется) и наименование на иностранном языке (если имеется)).

1.2. Организационно-правовая форма.

1.3. Идентификационный номер
налогоплательщика – для резидента, идентификационный номер налогоплательщика
или код иностранной организации – для нерезидента.

1.4. Сведения о государственной
регистрации: основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (для
нерезидента – регистрационный номер в стране регистрации); серия и номер
документа, подтверждающего государственную регистрацию.

1.5. Адрес (место нахождения),
указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (для резидента);
место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес (место
нахождения) представительства, отделения, иного обособленного подразделения
нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту
жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания) физического лица
– уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации
(при наличии).

1.6. Номера контактных телефонов и
факсов.

2. Сведения о степени (уровне) риска,
включая обоснование оценки риска.

3. Результаты проверки клиента,
представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия
информации о них в Перечнях и Решениях о замораживании, дата проверки.

4. Сведения о принадлежности клиента
(регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к
государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). <*> Для определения государств или территорий следует
руководствоваться Приказом Росфинмониторинга от 10 ноября 2011 г. № 361 «Об
определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации
Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» (Зарегистрировано
в Минюсте РФ 13 декабря 2011 г. № 22587).

5. Дата начала отношений с клиентом
(дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами
или иным имуществом).

6. Дата заполнения анкеты.

7. Дата обновления анкеты.

8. Фамилия, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность Адвоката
и/или сотрудника Адвоката, ответственного за работу с клиентом.

9. Подпись лица, заполнившего анкету
клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества
(если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или
фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме
электронного документа.

10. Иные сведения.

Приложение № 6
к правилам внутреннего контроля Адвоката

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК

Код группы <1>	Код критерия/ признака <2>	Описание критерия или признака
11		Общие критерии необычных сделок
	1101	Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
	1102	Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
	1103	Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом
	1106	Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
	1107	Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
	1108	Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг
	1109	Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики
	1110	Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
	1111	Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества
	1112	Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией
	1113	Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента) с участием организации, общепринятой рыночной практике совершения операций
	1114	Отсутствие информации о клиенте – юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам
	1116	Сложности, возникающие у организации при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить
	1117	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является иностранным публичным должностным лицом, либо должностным лицом публичной международной организации, либо действует в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностного лица, либо является супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой, внуком, внучкой), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранного публичного должностного лица
	1118	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, представитель клиента действуют от имени (в интересах) некоммерческих организаций <3>, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их отделений, представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, в случае, если такая операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 1.2 ст. 6 Федерального закона
	1119	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент или представитель клиента, выгодоприобретатель, учредитель юридического лица является руководителем или учредителем некоммерческой организации, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее отделения, филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации
	1120	Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства
	1122	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является некоммерческой организацией, иностранной некоммерческой неправительственной организацией и ее отделением, представительством и филиалом, осуществляющим свою деятельность на территории Российской Федерации, и такая операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 1.2 ст. 6 Федерального закона
	1123	Совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подп. 5 п. 1 ст. 7 Федерального закона
	1124	Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
	1179	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является лицом, замещающим (занимающим) государственную должность Российской Федерации, должность членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации
	1180	Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки)
	1181	Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке) денежные средства на счет клиента, отличный от счета, указанного в договоре, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке
	1182	Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу
	1183	Получение денежных средств от клиента – юридического лица, в состав учредителей которого входят благотворительные организации и/или фонды или иные виды некоммерческих организаций с долей участия в уставном капитале такого лица, позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые указанным юридическим лицом
	1184	Получение денежных средств от клиента в случае, если имеются основания полагать, что клиент является получателем грантов или иных видов безвозмездной финансовой помощи от иностранных некоммерческих неправительственных организаций и/или их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации
	1185	Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента)
	1186	Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)
	1187	Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента
	1188	Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
	1189	Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года
	1191	Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи на сумму, не превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте
	1192	Совершение операции (сделки) в интересах клиента, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает 3 месяцев, при этом клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить
	1193	Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора
	1194	Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц
	1195	Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации
	1199	Иные критерии
12		Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств
	1290	Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, когда клиент, учредитель или выгодоприобретатель является участником федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов
	1291	Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, если имеются основания полагать, что клиент, учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель является получателем субсидий, грантов или иных видов государственной поддержки за счет средств федерального бюджета, бюджета субъекта РФ или муниципального бюджета
	1292	Совершение операции (сделки) по поручению клиента, являющегося исполнителем (подрядчиком или субподрядчиком) по государственному или муниципальному контракту на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, либо по гражданско-правовому договору с бюджетным учреждением на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг (если сумма такого контракта составляет или превышает 6 000 000 руб.) <4>, при этом такой клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить, и период его деятельности не превышает 6 месяцев с даты государственной регистрации
	1299	Иные признаки
13		Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя
	1301	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории) с высокой террористической или экстремистской активностью
	1302	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции
	1303	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, учредитель клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2006 г. № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах» (Собрание законодательства Российской Федерации. 2007. № 1. Ст. 44)
	1304	Совершение операции (сделки) на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
	1305	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности
	1390	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории
	1399	Иные признаки
14		Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств
	1404	Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте
	1490	Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами
	1491	Регулярное получение клиентом денежных средств, причитающихся по операции (сделке), в наличной форме по инициативе клиента
	1492	Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств в наличной форме, участниками которых являются нерезиденты, имеющие регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве Таможенного союза
	1499	Иные признаки
15		Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа
	1590	Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России
	1591	Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту
	1599	Иные признаки
18		Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов
	1802	Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий такого договора, если размер неустойки (пени, штрафа) превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг)
	1804	В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне)
	1881	Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)
	1882	Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера
	1899	Иные признаки
19		Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
	1990	Совершение операций с ценными бумагами, необеспеченными активами своих эмитентов, а также векселями, выданными юридическими лицами, имеющими минимальный уставный капитал, при условии, что период деятельности таких лиц менее одного года с даты государственной регистрации
	1991	Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, не превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте
	1999	Иные признаки
22		Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма
	2201	Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента, бенефициарного владельца, выгодоприобретателя или учредителя клиента – юридического лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения или места жительства) лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которого имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень) <5>
	2202	Клиент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица является близким родственником лица, включенного в Перечень
	2203	Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом, совершенная лицом, вновь включенным в Перечень, в период между днем исключения его из Перечня и днем повторного включения в Перечень
	2204	Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с изготовлением, переработкой, транспортировкой, хранением или реализацией ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров), запрещенных или ограниченных к свободному обороту, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента
	2205	Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента
	2206	Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом при осуществлении внешнеэкономической деятельности связана с приобретением и (или) продажей ядовитых и сильнодействующих веществ, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента
	2208	Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями (религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами
	2209	Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, не соответствующие заявленным целям
	2290	Фамилия, имя, отчество и дата рождения клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или учредителя клиента – физического лица совпадает с фамилией, именем, отчеством и датой рождения лица, включенного в Перечень (при несовпадении паспортных данных и/или адреса места регистрации или места жительства)
	2299	Иные признаки
32		Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
	3201	Внесение клиентом в кассу организации – профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных средств в сумму, равную или превышающую 600 000 рублей
	3202	Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее – организаторы торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 200 000 рублей каждая, в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного и того же выгодоприобретателя
	3203	Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких сделок (профессиональные участники рынка ценных бумаг или их клиенты) регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты примерно одного и того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок)
	3204	Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена
	3205	Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных финансовых документов с одним контрагентом, результатом которых является прибыль или убыток соответствующего профессионального участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере 200 000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок)
	3206	Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге, совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате заключения рассматриваемой сделки
	3207	Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или через организатора торговли на основании двух адресных заявок по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была совершена
	3208	Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за исключением биржевых операций и сделок РЕПО
	3209	Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок РЕПО)
	3210	Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и сделок РЕПО)
	3211	Перечисление денежных средств клиента на его счет в банке-нерезиденте или по его поручению на счет третьего лица в банке-нерезиденте
	3212	Осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной
	3213	Осуществление расчетов между сторонами сделки с финансовыми инструментами с использованием расчетных счетов, открытых в кредитных организациях, зарегистрированных за пределами Российской Федерации
	3214	Второе и каждое последующее зачисление (списание) акций российского эмитента на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, на счет (со счета) депо по сделкам, совершенным за пределами Российской Федерации
	3215	Второе и каждое последующее зачисление (списание) акций российского эмитента на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, на счет (со счета) депо по сделкам, совершенным в рамках обращения акций данного эмитента за пределами Российской Федерации
	3216	Продажа иностранных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, в интересах нерезидента в случае, если такие ценные бумаги были зачислены на счет депо, открытый данному нерезиденту, по сделкам, совершенным не на организованных торгах
	3217	Зачисление (списание) иностранных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, на счет (со счета), депо, открытый клиенту-нерезиденту
	3218	Приобретение профессиональным участником рынка ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, от своего имени и за свой счет иностранных ценных бумаг у нерезидента
	3219	Приобретение профессиональным участником рынка ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента иностранных ценных бумаг у нерезидента
	3220	Приобретение профессиональным участником рынка ценных бумаг, действующим в рамках договора доверительного управления ценными бумагами, иностранных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, у нерезидента
	3221	Приобретение профессиональным участником рынка ценных бумаг от своего имени и за свой счет ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, допущенных к организованным торгам, не на организованных торгах
	3222	Приобретение профессиональным участником рынка ценных бумаг по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, допущенных к организованным торгам, не на организованных торгах
	3223	Приобретение профессиональным участником рынка ценных бумаг, действующим в рамках договора доверительного управления ценными бумагами, данных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, допущенных к организованным торгам, не на организованных торгах
	3224	Продажа профессиональным участником рынка ценных бумаг в интересах клиента на организованных торгах ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, если приобретение такого количества ценных бумаг профессиональным участником рынка ценных бумаг в интересах этого клиента на организованных торгах не осуществлялось
	3225	Перевод ценных бумаг со счета депо одного клиента на счет депо другого клиента, в случае если счета депо обоих клиентов открыты в депозитарии профессионального участника рынка ценных бумаг, а сам профессиональный участник рынка ценных бумаг не является стороной по сделке (в том числе действуя в интересах своего клиента), явившейся основанием для совершения данной операции <6>
	3226	Исполнение профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением кредитных организаций) требования по перечислению денежных средств на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, клиента третьему лицу, за исключением исполнения требования по перечислению денежных средств на банковский счет другого профессионального участника рынка ценных бумаг и (или) клиринговый счет клиринговой организации для учета денежных средств этого клиента
	3227	Принятие к учету денежных средств клиента на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, поступивших на банковский счет профессионального участника рынка ценных бумаг от третьих лиц, за исключением денежных средств, поступивших с банковского счета другого профессионального участника и (или) клирингового счета клиринговой организации, на котором учитывались денежные средства этого клиента, и денежных средств, поступивших от сделок, совершенных этим профессиональным участником рынка ценных бумаг
	3228	Продажа ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, профессиональным участником рынка ценных бумаг на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг в интересах клиента-нерезидента в случае, если такие ценные бумаги были зачислены на счет депо, открытый этому клиенту-нерезиденту, со счета депо, открытого тем же профессиональным участником рынка ценных бумаг, по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за исключением маржинальных сделок
	3229	Продажа ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, профессиональным участником рынка ценных бумаг на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг в интересах клиента-нерезидента, поступивших на счет депо, открытый этому клиенту-нерезиденту, со счета, открытого в ином профессиональном участнике рынка ценных бумаг, за исключением маржинальных сделок
	3230	Возврат профессиональному участнику рынка ценных бумаг клиентом-нерезидентом занятых в рамках маржинальных сделок ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, в случае если возврат осуществляется ценными бумагами, полученными по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг
	3231	Второе и каждое последующее зачисление (списание) ценных бумаг, допущенных к торгам на фондовых биржах и (или) иных организаторах торговли на рынке ценных бумаг, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, на счет (со счета) депо, открытый клиенту-нерезиденту, по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за исключением зачисления (списания) на счет (со счета) депо акций российского эмитента, связанного с их обращением за пределами Российской Федерации посредством размещения и обращения иностранных ценных бумаг, а также сделок РЕПО
	3299	Иные признаки
35		Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
	3501	Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
	3502	Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
	3503	Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
	3504	Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости
	3505	Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
	3506	Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий
	3507	Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо
	3599	Иные признаки

ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ И ПРИЗНАКИ

НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК, ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ

НАПРАВЛЕНО НА ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА и ФИНАНСИРОВАНИЯ
РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ 

№ п/п
1.	Участником по операции (сделке), а равно выгодоприобретателем по операции (сделке) является лицо, исключенное из Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень)
2.	Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель по операции (сделке) является близким родственником лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него
3.	Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) участника операции (сделки), выгодоприобретателя по операции (сделке) совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства) лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него
4.	Операции с денежными средствами или иным имуществом, совершенные лицом, вновь включенным в очередную редакцию Перечня до его повторного включения в Перечень
5.	Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель по операции (сделке) имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в стране/регионе/субъекте с высокой степенью риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональных конфликтов, вооруженных столкновений и боевых действий
6.	Осуществление расчетов по операции (сделке) с использованием Интернет-технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем удаленного формата в (из) страну/регион/субъект с высокой степенью риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональных конфликтов, вооруженных столкновений и боевых действий
7.	Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями (религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их учредительными документами
8.	Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, не соответствующие заявленным целям
9.	Операции по поступлению и расходованию денежных средств иностранными некоммерческими неправительственными организациями, общественными объединениями, политическими партиями и религиозными организациями и фондами, а также их филиалами и представительствами, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации
10.	Операции с участием руководителей, учредителей или сотрудников (при наличии такой информации) общественных организаций и объединений (религиозных организаций, политических партий, организаций, объединений), фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций, их филиалов и представительств, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации
11.	Иные критерии и признаки по усмотрению Адвоката

Приложение № 7
к правилам внутреннего контроля Адвоката

ПЕРЕЧЕНЬ

ПРИЗНАКОВ ОПЕРАЦИЙ, ВИДОВ И УСЛОВИЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ,

ИМЕЮЩИХ ПОВЫШЕННЫЙ РИСК СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТАМИ ОПЕРАЦИЙ

В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ

ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА и ФИНАНСИРОВАНИЯ
РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ

1) Деятельность по организации и проведению азартных игр.

2) Деятельность, связанная с
реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата,
мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши.

3) Деятельность, связанная со скупкой,
куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных
изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких
изделий.

4) Деятельность, связанная с совершением
сделок с недвижимым имуществом и/или оказанием посреднических услуг при
совершении сделок с недвижимым имуществом.

5) Туроператорская и турагентская
деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская
деятельность).

6) Любая деятельность, связанная с
интенсивным оборотом наличности.

7) Период деятельности с даты
государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя,
получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года.

Период нахождения клиента на
обслуживании в организации (срок, прошедший с даты принятия на обслуживание
клиента) составляет менее 1 года.

9) Отсутствие по адресу места
нахождения юридического лица постоянно действующих органов управления, иных
органов или лиц, имеющих право действовать от имени такого юридического лица
без доверенности.

10) Клиент осуществляет взаимодействие
с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным
имуществом, исключительно через представителя, действующего по доверенности.

11) Клиент и/или выгодоприобретатель
или учредитель является участником федеральных целевых программ или
национальных проектов либо резидентом особой экономической зоны.

12) Клиент и/или выгодоприобретатель
или учредитель является организацией, в уставном капитале которой присутствует
доля государственной собственности.

13) Клиент и/или выгодоприобретатель
является нерезидентом Российской Федерации.

14) Клиент является иностранным
публичным должностным лицом либо действует в интересах (к выгоде) иностранного
публичного должностного лица.

15) Клиент является супругом, близким
родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем
и ребенком, дедушкой, бабушкой и внуком), полнородным и неполнородным (имеющим
общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным)
иностранного публичного должностного лица.

16) Совершение клиентом операций с
денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в
соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона.

17) Наличие в деятельности клиента подозрительных
операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган.

18) Клиент осуществляет расчеты по
операции (сделке) с использованием интернет-технологий, электронных платежных
систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем удаленного
доступа либо иным способом без непосредственного контакта (за исключением
внесения разовых платежей через платежный терминал на сумму менее 15 000
рублей, либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте).

19) Клиент и/или его контрагент, представитель
клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента является фигурантом Перечня
организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их
участии в экстремистской деятельности.

20) Адрес регистрации (места нахождения
или места жительства) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или
учредителя совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом
жительства) фигурантов Перечня организаций и физических лиц, в отношении
которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

21) Клиент является близким
родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму.

22) Деятельность общественных и
религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, иностранных
некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и
филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.

23) Клиент является руководителем или
учредителем общественной или религиозной организации (объединения),
благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной
организации, ее филиала или представительства, осуществляющего свою деятельность
на территории Российской Федерации.

24) Клиент и/или его контрагент,
представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента
зарегистрирован в государстве или на территории с высокой террористической или
экстремистской активностью.

25) Клиент и/или его контрагент,
представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента имеет
соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве
(на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции
проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном
государстве (на указанной территории).

26) Клиент или его учредитель
(выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по операции (сделке)
зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории,
предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не
предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых
операций (оффшорной зоне) <1>.

———————————

<1> Для определения государств
или территорий следует руководствоваться приказом Минфина от 13 ноября 2007 г. №
108 н «Об утверждении перечня государств и территорий, предоставляющих льготный
налоговый режим налогообложения и(или) не предусматривающих раскрытия и
предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны)».

27) Иные признаки по усмотрению Адвоката.

Для этого они используют в качестве прикрытия обычные финансовые операции или обычную хозяйственную деятельность. Это называется подозрительными операциями.

Для государства борьба с подозрительными операциями является очень важной задачей, ведь невозможно эффективно бороться с криминалом, не перекрыв его финансовые потоки.

Банк России ведет борьбу с подозрительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами.

В результате целенаправленной борьбы объем подозрительных операций в последние годы постоянно уменьшается.

Эффективность механизма противодействия незаконным финансовым потокам возможна, только если финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения.

Но иногда и добросовестные клиенты могут получать отказы, если они не предоставили банкам достаточно информации или банки ошибочно расценили их операции как подозрительные. Чтобы такие ситуации не приводили к трудностям и дополнительным затратам для честного бизнеса, Банк России создал двухуровневую систему пересмотра решений банков об отказах. На первом этапе клиент, несогласный с решением банка, обращается в сам банк, а если вновь получает отказ — в межведомственную комиссию при Банке России. Для обращения в межведомственную комиссию необходимо направить заявление по почте или в электронном виде через Интернет-приемную Банка России.

Для банков выявление подозрительных операций — сложная и дорогостоящая работа. Банк России постоянно оказывает им методологическую поддержку, например, определяет основные признаки таких операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности.

С 1 июля 2022 года начала работать платформа для банков «Знай своего клиента» — система, которая предоставляет необходимую информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций потенциальных и существующих клиентов.

Незаконные финансовые операции часто носят трансграничный характер, поэтому борьба с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма ведется на международном уровне. Для эффективной борьбы с этими явлениями разработаны и постоянно актуализируются международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Разработкой стандартов и контролем за их выполнением всеми государствами занимается специализированная межправительственная организация — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Банк России принимает активное участие в работе FATF и активно взаимодействует с зарубежными партнерами в сфере ПОД/ФТ.

Основные положения, регламентирующие вопросы ПОД/ФТ/ФРОМУ, содержатся в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк России также контролирует проведение валютных операций кредитными и некредитными финансовыми организациями. Валютный контроль — часть государственной политики. Он направлен на обеспечение устойчивости валюты Российской Федерации и стабильности внутреннего валютного рынка страны. Это направление деятельности регулируется Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Последнее обновление страницы: 03.07.2023

Полезные статьи

28 сентября 2018, 15:51

В настоящей статье раскрываются вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) в организациях — субъектах Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ является составной частью общей системы внутреннего контроля организации. Основной задачей внутреннего контроля является контроль за соблюдением требований законодательства, в том числе лицензионных требований, при осуществлении организацией хозяйственной деятельности. Кроме этого, внутренний контроль направлен на выявление и предупреждение нарушений в деятельности организации, а также установление причин и виновных лиц, допустивших такие нарушения.

Отсутствие системы внутреннего контроля или недостаточный уровень ее эффективности приводит к нарушениям требований законодательства, что неотвратимо влечет привлечение организации и ее должностных лиц к административной или уголовной ответственности, последствиям регулятивного характера в виде приостановления или аннулирования лицензии, квалификационных аттестатов должностных лиц организации, исключения из соответствующих реестров, а также репутационным рискам. Навряд ли, что кто-то из партнеров или клиентов захочет сотрудничать с компанией, которая ведет деятельность с нарушением установленных требований законодательства.

Все это говорит о важности системы внутреннего контроля и обеспечения высокого уровня ее эффективности. Внутренний контроль в организации осуществляется через:

1. разработку внутренних документов в соответствии с действующим законодательством;
2. назначение лиц, ответственных за соблюдение внутренних документов;
3. управление рисками;
4. установление персональной ответственности сотрудников за несоблюдение внутренних документов;
5. внедрение в практику методов и способов реализации внутреннего контроля с помощью системы двойного контроля и специализированного программного обеспечения;
6. исключение конфликта интересов;
7. выстраивание эффективных внутрикоммуникационных каналов связи между сотрудниками, сотрудниками и руководством, компании с окружающей средой в лице третьих лиц (контрагнетов, партнеров, клиентов, надзорных органов);
8. четкое разделение полномочий сотрудников;
9. проведение инструктажей и обучения как внутри организации, так и в специализированных учебных центрах.

В западных странах, особенно, в банках, финансовых компаниях часто используют вместо внутреннего контроля термин «комплаенс-контроль«. Сам по себе комплаенс (анг. compliance — согласие, соответствие; происходит от глагола to comply — соответствовать) — в Оксфордском словаре английского языка дается следующее определение данного термина — действие в соответствии с запросом или указанием; повиновение. В свою очередь, комплаенс-контроль более широкое понятие, которое включает в себя не только внутренний контроль, но и работу с внешними третьими лицами (контрагентами, клиентами, партнерами и надзорными органами) в части идентификации, обновления данных, а также проведения мероприятий по оценке и снижению рисков в деятельности компании. В этом случае комплаенс-контроль направлен на создание для организации надежного «фундамента», стабильных условий функционирования. Все чаще российские компании пересматривают свой взгляд на внутренний контроль и перенимают практику западных стран, внедряя в свою деятельность принципы комплаенс-контроля.

Остановимся более подробно на организации и осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Как уже отмечалось, данный вид контроля является составной частью общей системы внутреннего контроля организации.

Основой законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115), в соответствии со ст. 5 которого к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом и обязанным соблюдать требования законодательства в сфере ПОД/ФТ, относятся:

1. кредитные организации (КО);
2. лизинговые компании;
3. организации федеральной почтовой связи;
4. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
5. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
6. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
7. операторы по приему платежей;
8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинг);
9. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
10. индивидуальные предприниматели (ИП), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
11. некредитные финансовые организации (далее — НФО):
    • профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ);
    • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры;
    • ломбарды;
    • организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами (УК ПИФ);
    • кредитные потребительские кооперативы (КПК), в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК);
    • микрофинансовые организации (МФО) в виде микрокредитных компаний (МКК) и микрофинансовых компаний (МФК);
    • общества взаимного страхования (ОВС);
    • негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
    • индивидуальные предприниматели (ИП), являющиеся страховыми брокерами.

Внутренний контроль в целях ПОД/Ф направлен, в первую очередь, на соблюдение требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ. Подборка нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ приводится в отдельной статье на нашем сайте.

В соответствии с указанными нормативными правовыми актами РФ в сфере ПОД/ФТ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, (далее — поднадзорные организации) обязаны:

1. разработать Правила внутреннего контроля (ПВК) в цедях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Правила в целях ПОД/ФТ) и своевременно их обновлять, с учетом последних изменений в действующем законодательстве РФ;
2. назначить из штата сотрудника, ответственного за реализацию Правил в целях ПОД/ФТ и выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, (далее — специальное должностное лицо или СДЛ) соответствующего квалификационным требованиям, установленным нормативными правовыми актами РФ в сфере ПОД/ФТ в зависимости от типа организации (кредитная организация, некредитная финансовая организация (НФО) или иная организация). Для отдельных категорий НФО дополнительно сформировать структурное подразделение по ПОД/ФТ, включающее в себя не менее 2 (двух) сотрудников, один из которых СДЛ;
3. встать на учет в Росфинмониторинге (только для лизинговых компаний, операторов по приему платежей, агентств недвижимости, факторинговых организаций) или Пробирной палате РФ (только для организации, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также ювелирных ломбардов);
4. проводить до начала договорных отношений идентификацию (с присвоением уровня риска) клиентов, представителей клиентов и/или выгодоприобретателей, а также принимать обоснованные и доступные меры по идентификации бенефициарных владельцев (бенефициаров), а также на регулярной основе обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарах, полученную на этапе их первичной идентификации;
5. выявлять, документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг в установленные законом порядке и сроки сведения о сделках клиентов, подлежащих обязательному контролю, подозрительных (необычных) операциях;
6. предоставлять в Росфинмониторинг по его запросу информацию о клиентах, их операциях и бенефициарах;
7. применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества физических и юридических лиц, связанных с перечнем организаий и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень террористов) или перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее — Перечень лиц, распространяющих оружие массового уничтожения), проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг;
8. на регулярной основе, но не реже одного раза в 3 (три) месяца, проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг;
9. приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов или отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случаях и порядке, установленных законодательством РФ в сфере ПОД/ФТ, с обязательным уведомлением об этом Росфинмониторинг;
10. уделять повышение внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, имеющими регистрацию, место жительство или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве;
11. принимать обоснованные и доступные меры по выявлению среди своих клиентов физических и юридических лиц с высоким уровнем риска, а также среди клиентов — физических лиц иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ) и лиц, замещающих государственные и/или публичные должности в РФ, и проводить установленные законодательством РФ о ПОД/ФТ необходимые мероприятия в отношении данных категорий клиентов;
12. проводить обязательное внутреннее и внешнее (в специализированных учебных центрах) обучение сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, повышения квалификации (уровня знаний) и в других формах в порядке и с периодичностью, установленной требованиями нормативных актов РФ в сфере ПОД/ФТ в зависимости от типа организации (кредитная организация, некредитная финансовая организация (НФО) или иная организация);
13. осуществлять хранение документов (не менее 5 (пяти) лет с момента прекращения договорных отношений с клиентом), связанных с осуществлением внутреннего контроля целях ПОД/ФТ, и соблюдать режим конфиденциальности в отношении полученных в ходе реализации Правил в целях ПОД/ФТ документов и сведений;
14. регулярно проводить внутреннюю проверку реализации Правил в целях ПОД/ФТ с обязательным составлением по итогам такой проверки отчета СДЛ;
15. для дистанционного взаимодействия с Росфинмониторингом, представления в Росфинмониторинг предусмотренной законодательством РФ в сфере ПОД/ФТ сведений организация должна зарегистрироваться на Интернет-портале Росфинмониторинга и получить доступ к своему Личному кабинету (ЛК) (для этого требуется получение электронной подписи (ЭП).

Перечень сделок, подлежащих обязательному контролю, устанавливается Федеральным законом № 115-ФЗ, а к подозрительным операциям относятся операции, соответствующие признакам и/или критериям необычных операций, установленным самой поднадзорной организацией в Правилах в целях ПОД/ФТ с учетом требований нормативных правовых актов РФ и специфики (особенностей) ее деятельности.

Для осуществления эффективного внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ также необходимо иметь в распоряжении актуальные:

1. Перечень террористов и экстремистов (регулярно обновляется и размещается в личном кабинете на Интернет-портале Росфинмониторинга);
2. Перечень лиц, распространяющих оружие массового уничтожения (регулярно обновляется и размещается в личном кабинете на Интернет-портале Росфинмониторинга);
3. Перечень, государств не выполняющих рекомендации ФАТФ, утвержденный Приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». В настоящее время в него включены Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР);
4. Перечень государств — оффшоров, утвержден Приказом Министерства финансов РФ от 13.11.2007 № 108н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны)».

Уполномоченным органом, принимающим меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, является Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ России или Росфинмониторинг).

К поднадзорным Росфинмониторингу организациям относятся:

1. лизинговые компании;
2. операторы по приему платежей;
3. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
4. индивидуальные предприниматели (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
5. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинг).

При этом контроль за соблюдением требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в отношении организаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, осуществляет Пробирная палата России, а на финансовом рынке, в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций (НФО), по согласованию с Росфинмониторингом — Центральный банк РФ (Банк России). 

Банк России вправе проводить в отношении своих поднадзорных организаций — субъектов Федерального закона ФЗ № 115 контрольные мероприятия в целях ПОД/ФТ в виде:

1. выездных или камеральных проверок;
2. направления предписаний и запросов о представлении отдельных документов и сведений;
3. привлечения к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ (как правило, в виде наложения административного штрафа) или передачи материалов проверки правоохранительным органам для рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела в случае наличия состава преступления;
4. в случае неоднократного нарушения в течение 1 (одного) года участником финансового рынка требований, предусмотренных ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона № 115, принять решение об аннулировании, приостановлении ранее выданной лицензии или исключения поднадзорной организации из соответствующего государственного реестра организаций (в частности, для микрофинансовых организаций (МФО).

Административная ответственность для всех типов организаций — субъектов Федерального закона № 115 за нарушения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ установлена ст. 15.27 КоАП РФ:

«1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 — 4 настоящей статьи, — влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 тыс. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц — от 50 тыс. до 100 тыс. руб.

2. Действия (бездействие), предусмотренные ч. 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, — влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб.; на юридических лиц — от 200 тыс. до 400 тыс. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 40  тыс. руб.; на юридических лиц — от 300 тыс. до 500 тыс. руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

2.2. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе № 115-ФЗ, от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 40 тыс. руб.; на юридических лиц — от 300 тыс. до 500 тыс. руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

2.3. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов — влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от 300 тыс. до 500 тыс. руб.

3. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет; на юридических лиц — от 700 тыс. до 1 млн. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

4. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 1 года до 3 лет; на юридических лиц — от 500 тыс. до 1 млн. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток. Примечания: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.

2. За административные правонарушения, предусмотренные ч. 1 и 2 настоящей статьи, сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в обязанности которых входит выявление и (или) представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, несут ответственность как должностные лица.»

При этом дела об административных правонарушениях в сфере ПОД/ФТ, совершенных поднадзорными организациями Банка России (НФО и кредитными организациями), рассматриваются непосредственно самим Банком России.

— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 

В рамках выполнения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ ЮК «ДЕКАРТ» оказывает поднадзорным организациям (субъектам Федерального закона № 115) следующие услуги:

1. разработка полного пакета внутренних документов в сфере ПОД/ФТ, в том числе Правил в целях ПОД/ФТ, а также подготовка подробной памятки (рекомендаций) по организации специального внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ «с нуля», реализации Правил в целях ПОД/ФТ, выполнению требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ и прохождению проверки надзорного органа в части ПОД/ФТ;
2. аудит Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ;
3. обновление Правил в целях ПОД/ФТ (внесение изменений) с учетом требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ;
4. комплексное юридическое сопровождение — выполнение функций ответственного сотрудника в сфере ПОД/ФТ (специального должностного лица — СДЛ);
5. подбор специального должностного лица (СДЛ), соответствующего установленным законом квалификационным требованиям;
6. организация специального внутреннего контроля в целях соблюдения организацией требований законодательства в сфере ПОД/ФТ c «нуля» и «под ключ», включая разработку полного пакета внутренних документов в целях ПОД/ФТ, обучение сотрудников и т.д.;
7. сопровождение проверок Росфинмониторинга, Банка России, Прокуратуры РФ, Пробирной палаты РФ в сфере ПОД/ФТ;
8. административное делопроизводство, представление интересов организации в Росфинмониториге и Банке России;
9. проведение обучения в сфере ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний (квалификации) в учебном центре ЮК «ДЕКАРТ», аккредитованном Росфинмониторингом, со скидкой до 15%.

Ознакомиться со стоимостью услуг ЮК «ДЕКАРТ» в сфере ПОД/ФТ можно в разделе «Услуги по ПОД/ФТ» или, обратившись к нашим сотрудникам по контактам, указанным на сайте.

— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —

ДЕЙСТВУЮТ СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ!

При записи на обучение по ПОД/ФТ (ФЗ № 115) в ЮК «ДЕКАРТ» Вы получаете:

1. Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ БЕСПЛАТНО.
2. Разработка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК) со СКИДКОЙ (от 8 500 руб. вместо 8 900 руб.).
3. Консультация по электронной почте info@idekart.ru по вопросам соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в рамках горячей линии БЕСПЛАТНО.
4. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ СКИДКА на все программы обучения, в том числе на семинары (вебинары) в сфере ПОД/ФТ, ДО 15 % от базовой стоимости. Так, с учетом скидки вебинар по ПОД/ФТ будет стоить от 2 800 руб., а семинар от 4 250 руб.

Для записи на обучение в сфере ПОД/ФТ и получения скидки достаточно оставить заявку на сайте или связаться с сотрудниками ЮК «ДЕКАРТ» (info@idekart.ru или тел. 8 (812) 926-77-95).